51. السندات VS الأسهم

حلقة النهاردة هي مقارنة بسيطة بين الأسهم والسندات كأدوات للتمويل الأساسية والمتداولة بشكل كبير جداً في الوسط المالي.. يعني إيه سهم ، يعني إيه سند ، إيه المميزات او الفروق بينهم وازاي بتحقق العوائد منهم

في هذه الحلقة :
00:44 المقدمة
01:28 أدوات التمويل
03:14 هل المستثمر في الأسهم يعتبر شريك في الشركة؟
03:38 المستثمر في الأسهم بيعمل فلوسه ازاي؟
04:43 مين ليه الحق في إصدار الأسهم والسندات؟
06:00 المميزات أو الفروق بين الأسهم والسندات
07:05 كصاحب شركة بتستفيد إيه من إصدار الأسهم؟
07:50 المراحل اللي بتمر فيها الشركات لإصدار الأسهم في البورصة؟
11:16 مرحلة طرح السندات في الشركات؟
13:05 هل المخاطرة أعلى في الأسهم ولا السندات؟
14:09 ليه السندات الحكومية تعتبر خالية من المخاطرة؟
14:56 أمتى محفظة السندات بتعمل أداء أفضل من محفظة الأسهم؟
15:36 أداء الأسهم والسندات في السوق الأمريكي على مدار 100 سنة
17:48 إيه الهدف من الإستثمار؟
18:28 الخاتمة

كمستثمر أنت مش مطلوب منك تكون فاهم كل التفاصيل دي ولكن هدفنا هو إنك لما تشتري صندوق إستثمار تبقى عارف أنت بتشتري إيه ولكن أنت كل اللي محتاج تعمله هو إنك تحوش وتضخ فلوس وتستثمر..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

50. ما يسأله المستمعون - الجزء الخامس

حلقة النهاردة هي الجزء الخامس من حلقات ما يسألة المستمعون واللي بنحاول فيها نرد على أكبر عدد من أسئلتكم اللي وصلتنا من خلال صفحتنا على السوشيال ميديا احنا بنجمع كل الأسئلة اللي بتوصلنا وكل 10 حلقات بنعمل حلقة نرد عليكم فيها

أسئلة الحلقة :
01:08 ليه علماء الإقتصاد مش أثرياء مع أنهم أكتر ناس فاهمة فلوس وهما اللي أسسوا النظام الإقتصادي؟
03:55 ليه في ناس بالفطرة شاطرين في الفلوس من غير ما يقروا ولا يتعلموا؟
06:19 ازاي أبطل شراهة الشراء خصوصاً اونلاين؟
09:08 ازاي أقيّم عرض عمل في دولة/مدينة أخرى وازاي أعمل حساب مصاريف حياتي الجديدة؟
10:27 أفضل حل أحافظ بيه على قيمة 100 ألف جنية في ظل موجة التضخم وأرتفاع الفايدة المتوقع؟
13:00 ليه أغلب الأغنياء بيتعلموا ازاي يتهربوا من الضرايب بدل ما يتعلموا عن الإستثمار؟
15:20 ازاي أختار تأمين طبي ليا وللأسرة وأقدر ازاي أدفع تكاليفة اللي بتزيد؟

احنا ديماً مستنيينكم تبعتولنا أسئلتكم واستفساراتكم ، وممكن كمان ترجعوا تسمعوا الحلقات السابقة من ما يسأله المستمعون لأن ديماً التساؤلات أوالمشاكل اللي بتواجه الأخريين ممكن تخلق أفكار جديدة ومختلفة وتسهل المشوار أكتر

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

49. ما وراء صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)

أتكلمنا قبل كده عن صناديق الاستثمار العادية.. مين بيبعها، ازاي تقدر تشتريها والتفاصيل دي كلها وأكتر في حلقة 26 تقدر ترجع تسمعها تاني .. في حلقة النهاردة بنتكلم عن نوع تاني من الصناديق الإستثمارية وهي الصناديق المتداولة على البورصة أو صناديق المؤشرات وبنقارن ما بينها وبين الصناديق الاستثمار العادية
من حيث:
نشرة الإكتتاب
سهولة المتابعة والتقييم
المصاريف الإدارية
الحد الأدني للإستثمار
الضرايب
وقت الشراء والبيع
تكلفة الشراء والبيع
الهدف من إنشاء الصناديق المتداولة
الهدف من حلقة النهاردة هو إنك تعرف الفروق أو المميزات ما بين صناديق الإستثمار المتداولة على البورصة وبين صناديق الإستثمار اللي بيقدمهالك البنك كواحد مش خبير وبتحاول تستثمر.. إيه المناسب ليك وهيحققلك هدفك بطريقة سهلة ومن غير تعقيدات
ياريت تشاركونا لو عندكم آراء مختلفة أو تجارب في الموضوع ده على صفحتنا على السوشيال ميديا

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

48. الفلوس وسيلة ام غاية؟ (إعادة)

النهاردة هي إعادة للحلقة (3) اللي بنتكلم فيها عن الفلوس كمفهوم عام وليه "الفلوس" كمصطلح مربوطة في أذهانا بمشاعر سلبية!

بنتكلم كمان عن:
ليه التفكير في الحياة المالية حاجه صعبه ومرهقه!
هل الفلوس وسيلة ام غاية؟
المشاكل اللي ممكن تحصل نتيجة لسوء الإدارة المالية
عشان تحل أي مشكلة لازم يبقى عندك دراية انها اصلاً مشكلة!
مين المستفيد من الإدارة المالية؟
لازم تعرف أهدافك.. هعمل كل ده ليه؟
هل الاستثمار في الفلوس فقط؟

التفكير في الفلوس عموماً حاجه مرهقه وديماً هتحاول توجد أسباب تهرب بيها من انك اصلاً تبتدي تفكر في إدارة حياتك المالية بس من خلال البودكاست ده واحده واحده ممكن نكسر المشكلة دي ونوصل لحلول مع بعض

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا  الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

47. العائد على المجهود

في حلقة النهاردة بنتكلم على مفهوم الناس عمرها ما فكرت فيه ولكن ضروري جداً اننا نحطه في الحسبان كواحد من المعايير المهمه واحنا بنقييم أي فكرة إستثمارية وهو العائد على المجهود..

8 أسئلة ممكن أسئلها لنفسي عشان أعرف هل الفكرة الإستثمارية دي كويسة من حيث العائد على المجهود ولا فكرة أخرى من منظور مختلف ممكن تبقى فرصة إستثمارية أفضل وبأقل مجهود؟

00:44 المقدمة
01:45 هل سهل إني أفتح حساب أو أستخراج الورق المطلوب للإستثمار ده؟
02:32هل في السنين القادمة هحتاج أعيد تقديم ورق لتأكيد الحساب ده؟
02:59 هل هقدر بسهولة أزود حجم إستثماراتي في الفكرة دي؟
03:41 هل سهل أجمع العائد بتاعي من الأرباح؟
04:25 هل سهل إني أخرج من الإستثمار ده؟
05:03 هل أنا محتاج أحمي الإستثمار ده؟
06:02 هل البلد اللي أنا فيها القانون بيحمي مدخراتي؟
06:55 لما أشتري الإستثمار ده.. هل هعرف أنام بليل مستريح؟
09:29 فئات الأصول اللي تقدر تستثمر فيها كواحد عادي مش محترف
10:14 فئات الأصول قليلة المجهود
11:44 فئات الأصول عالية المجهود
15:01 مش غلط إنك تختار المجهود العالي.. أعرف نفسك وأختار المناسب ليك
17:20 عشان الشركة بتاعتك تنجح لازم تبذل مجهود من أول يوم
21:09 تقييم المجهود على مستوى الأفراد
22:03 مش مهم إنك تجيب أحسن فكرة إستثمارية من أول يوم المهم إنك تبدأ
23:00 المجهود مطلوب إمتى؟
23:18 ابدأ بالمجهود القليل ومع الوقت هتفهم أنت عايز إيه
24:13 خلي بالك إن القرارات اللي بتغير حياتك كمستثمر هي القرارات البسيطة
26:17 الخاتمة

الإستثمار بياخد وقت طويل فمتبقاش مهووس بفكرة الحاجه اللي هتفرقع! خد قرارات مظبوطه وأتحكم في وقتك وأعرف نفسك ومتحطش مجهود في حاجه أنت مش عايزها ولا حاببها

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

46. الحرية المالية للمرأة وأهميتها (من كلوب هاوس)

أتكلمنا اللايف اللي فاتت على الحرية المالية كمصطلح عام للرجال والسيدات ، حلقة النهاردة لايف (مسجل) في ضيافة صديقنا عمرو عبدالفتاح على كلوب هاوس بمناسبة اليوم العالمي للمرأة حبينا نتكلم على الحرية المالية من منظور المرأة وازاي الاستقلال المادي بينعكس عليها وعلى الأسرة والمجتمع كله!

00:55 ممكن تشرحلنا سريعاً يعني إيه حرية مالية؟
02:28 ازاي المرأة ممكن تتحرر مالياً؟
06:00 إيه الأداوت المالية اللي ممكن تساعد المرأة على الحرية المالية بحيث متبقاش معتمدة على حد؟
09:40 أمتى أقول إن الوقت فات على الإستثمار؟
10:45 ازاي نبدأ بدري في ظل الظروف الإقتصادية الغير متوقعة اللي بنمر بيها؟
13:32 إيه رأيك في تجربة العمل من المنزل وهل شايف إنها ممكن تساعد على الحرية المالية؟
16:00 هل شايف إن التغير اللي حصل أخر سنتين في سوق العمل بسبب الكورونا جه في مصلحة المرأة؟
21:21 عندي مدخرات "كاش" ازاي استثمرها في ظل الأزمة المتوقعة؟
28:14 هل الدهب كإستثمار كويس ولا لأ؟
37:10 لو احنا مقبلين على أزمة هل المفروض يكون عندنا كاش (بالنظر للأزمة المالية سنة 2008)؟
42:08 لو معنديش القدرة المالية لشرا بيت بمليون أو 2 مليون ازاي ممكن استثمر في العقار؟
45:46 لو في مدخرات متشاله لهدف ما زي الزواج مثلاً ازاي ممكن أحافظ على المدخرات دي بحيث قيمتها متقلش؟
48:00 رأيك إيه في العملات المشفرة كإستثمار طويل الأجل؟
50:00 هل تنصح بالإستثمار في العقار خارج البلاد نظراً للتقلبات السياسية وعدم الاستقرار؟
55:25 لو شخص معندهوش القدرة على إدارة أموره المالية ممكن يعمل إيه؟

الحرية المالية مهمه جداً لأي إنسان عموماً.. وكـ إمرأة ليكي كل الحق في الاستقلال المادي اللي هيوفرلك الحرية والأمان.. تابعونا على كلوب هاوس وتويتر عشان متفوتوش اللايف الجاي.. وكل عام وكل إمرأة حرة ، ملهمة ، مستلقة ومؤثرة!

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

45. من هو المستثمر الأفضل .. الرجل أم المرأة؟

من المتعارف عليه في حياتنا إن في مجالات معينة بتشد الرجال أكتر من السيدات والعكس! وبما إن كلامنا عن المجال المالي والإستثمار ياترى كمستثمر مين أفضل الرجل ولا المرأه؟ ومين قدر على المدى الطويل يحقق عوائد أعلى؟
حلقة النهاردة بتناقش موضوع مهم جداً ألا وهو التحيزات السلوكية في الإستثمار.. وازاي التحيزات دي ممكن تأثر على القرارات الإستثمارية بالنسبة للرجل والمرأة؟
تفاصيل كتيرة بنتكلم عليها بناءاً على دراسات إحصائية قام بها كلاً من (Fidelity Investments)
وموقع تثقيف مالي اسمه (moneycrasher) عن :
الأداء الإستثماري بين السيدات والرجال؟
نسب الإدخار بين السيدات والرجال؟
المميزات بين السيدات والرجال؟
فئات الأصول المفضلة للرجال والسيدات؟
العوائد الإستثمارية بين السيدات والرجال؟
سيكولوجية الرجال والسيدات في أساليب الإستثمار المختلفة؟
وفي النهاية عشان تبقى مستثمر كويس لازم تبقى فاهم نفسك وعندك وعي بنقاط ضعفك ونقاط قوتك وهو ده الهدف من حلقة النهاردة الموضوع مش ماتش هنشوف مين كسبان على قد ما ازاي كمستثمر (رجل أو امرأة) تستغل نقاط قوتك وتتجنب نقاط ضعفك عشان توصل لأعلى عوائد إستثمارية

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

44. الحرية المالية ومفاهيمها (من كلوب هاوس)

كلام ينوّر هو أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية كل حلقة عبارة عن رحلة استكشافية لتبسيط المفاهيم المالية المعقدة بناقش أفكار وتجارب مالية مختلفة ونرد على التساؤلات المطروحة في الحياة المالية بشكل عام
حلقة النهاردة جديدة ومختلفة ، أول تجربة لايف صوتي كنا ضيوف عند عمرو عبد الفتاح على كلوب هاوس عمرو هو المدير التنفيذي وشريك مؤسس لـ Tayary Egypt
حبينا نسجل اللايف ده ونشغله في حلقة النهاردة عشان الكل يسمعه ويستفيد منه لأن النقاش حقيقي كان مفيد وفي اسئلة مهمه بيجاوب عليها شمس ونتمنى إن حلقة النهاردة تنال إعجباكوا وتستفيدوا منها إن شاء الله

تابعونا على كلوب هاوس :
كلام ينور: clubhouse@kalamyenawar
عمرو: clubhouse@amrabdelfattah
شمس: clubhouse@omar_shams

موضوعنا النهاردة عن الحرية المالية:
02:14 بتعمل إيه دلوقتي وبدأت ازاي؟
05:00 فكرة البودكاست جت منين؟ وإيه الرسالة اللي حابب توصلها من خلال كلام ينور؟
10:06 يعني إيه حرية مالية؟
14:53 إمتى أقول أن الإستثمار ده كويس؟ وإيه الإطار الزمني المناسب؟
17:13 إيه العائدات الآمنه اللي أقدر ابني عليها تفكيري؟
20:55 ممكن نتكلم عن حسبة الـ 50 / 30 / 20 لأنها مهمة ومرتبطة بالكلام بتاعنا؟
24:50 الوعي بالمشكلة هي أول خطوة لحلها
36:36 لو أنا معنديش أي معرفة بالبورصة أو الأدوات مالية بس محوش الـ 20% ابدأ ازاي؟
43:36 أمتى العوائد تبقى مهمه بالنسبالي؟
47:00 ازاي بقيس النتايج بتاعتي؟
50:03 عندي 40 سنة ومحوشتش حاجه خالص! هل أنا كده متأخر؟
55:40 هل الإدخار بيبقى من مصدر الدخل الثابت (الراتب) ولا من عمل خاص؟
57:24 إيه النسب اللي توضحلي إني بحقق ربح من عمل أونلاين؟
01:02:00 ازاي ممكن أحوش في ظل أرتفاع الأسعار والتضخم والركود؟
01:14:10 كام في المية من مدخراتي ممكن استثمرها في مخاطرة؟
01:22:44 إمتى ممكن أخد من صندوق الطوارئ أو صندوق التقاعد بتاعي وأستثمر في شركات ناشئة؟
01:26:40 علاقة الدَين أو القروض بالحرية المالية؟

وفي النهاية حابين نأكد تاني إن لكل واحد وضع وسن وحياه مختلفة مفيش حاجه بتمشي على الكل.. الموضوع ممكن يبان صعب بس احنا هدفنا في البودكاست هو إننا نسهل الصعب ونبسط المفاهيم المعقدة ، ونفكر سوا في حلول للمشاكل اللي بتواجهنا في الحياة المالية

هنعلن قريب على السوشيال ميديا عن ميعاد اللايف القادم فتابعونا على كلوب هاوس وتويتر عشان يوصلكم تنبيه أول ما نطلع لايف إن شاء الله

43. ازاي تقيم أدائك في البورصة

عمرك فكرت ازاي الأسواق أدائها بيتقاس؟ يعني إيه المقايس اللي بنحدد على أساسه اذا كان السوق ده طالع بشكل كويس فأقدر أبيع أو نازل بشكل جامد فقدر أشتري؟ أو ازاي أقيم العوائد بتاعتي في الاستثمار؟ في حلقة النهاردة بنتكلم عن مؤشرات أسواق المال ، وازاي تقيم أدائك في البورصة

00:44 المقدمة
01:46 ازاي بنقيس أداء الأسواق؟
02:27 حساب الفايدة المركبة
04:12 الفرق ما بين صندوق الاستثمار والبنك في توقع العوائد؟
06:28 هل صندوق الاستثمار بيضيف قيمة المخاطره اللي أنا باخدها؟
09:42 الجهات المرخصة لإصدار المؤشرات؟
11:09 ما هو المؤشر؟
11:50 طرق حساب المؤشرات
14:25 إعادة توازن المؤشر
15:38 ازاي المؤشر ميخليش شركة تسيطر على أداء بلد واحده؟
16:20 المؤشر ممكن يساعدني أستهدف نوع معين من الاستثمار
17:38 المؤشرات هي طريقة لمحاسبة صندوق الاستثمار اللي أنا حاطت فلوسي فيه
18:42 المؤشرات بتهدي تذبذب عوائد الاستثمار
20:20 ليه محتاج أفهم المؤشر؟
20:50 المؤشر هو أداة قياسية لأدائي أنا كشخص في الاستثمار
21:28 فوائد المؤشرات
23:13 المؤشر بيساعدني أتوقع أداء صندوق استثمار حديث ليس له عوائد تاريخيه
25:55 الخاتمة

حلقة النهاردة الهدف منها انها تفتّحلك أسئلة وتساعدك تاخد القرار الصح في طريق الاستثمار فلو سمعت الحلقة كلها وحسيت انك مفهمتش كل حاجه في موضوع المؤشرات متقلقش أنت مش محتاج تحسب الحسبه أنت بس محتاج تقيس نفسك عليها وتعرف ازاي تقيم أدائك او أداء صندوق الاستثمار بتاعك

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

42. الزكاة 101

مفهوم الزكاة مفهوم مش سهل ، وخاصة حساب الزكاة في فئات الأصول المختلفة زي الأسهم ، العملات المشفرة أو أي حاجه أنت بتاخدها للاستثمار.. في حلقة النهارده بندردش مع ضيفنا الأستاذ نادر التهامي في تبسيط مفهوم الزكاة

نادر مصري مقيم في كندا ، كان بيشتغل في المجال العقاري ، بسبب الكورونا الشغل وقف فقرر يبدأ في صناعة المحتوى
المحتوى اللي بيقدمه نادر عبارة عن فيديوهات بالإنجليزي بتناقش الاستثمار من الناحية الإسلامية.. ومهم جداً أننا ننوه إن نادر مش مفتي أو دارس شريعة هو زي أي حد مهتم بمواضيع معينه بيعمل البحث بتاعه وبيحاول يجيب الآراء من وجهة نظر العلماء باسلوب بسيط وسهل

00:44المقدمة
03:35 إحساسك إيه بتجربة البودكاست؟
04:50 إيه اللي ألهمك تبدأ المحتوى بتاعك؟
07:03 الزكاة بتعمل إيه في المجتمع؟ وهل الزكاة مفهوم عالمي؟
08:28 لو أنا معايا فلوس قد إيه ابقى من الناس اللي مطلوب منها الزكاة؟
10:27 أمتى بحدد قيمة الزكاة بتاعتي؟
12:27 لو عندي صندوق للطوارئ هحسب زكاتي عليه برده؟
12:58 لو عندي محفظة استثمارية وعندي أسهم ، بعامل الأسهم ازاي؟
14:23 هل ده بيتطبق على حساب التقاعد؟
16:32 هل المفروض أدفع زكاة على البيت اللي أنا عايش فيه؟
16:57 لو عندي ملكية للإيجار هل بدفع عليها زكاة؟
17:32 لو أنا شاري بيت للأولاد أو للزمن هل بدفع عليه زكاة؟
19:47 لو أنا مستثمر في مشروع ولكن شريك صامت هل بدفع زكاة على الفلوس دي؟
21:13لو أنا مستثمر في العملات (دهب وفضة) هل بدفع 100%؟
21:45 هل بدفع زكاة على العملات المشفرة والبيتكوين؟
23:57 هل في جهات معينة المفروض أدفعلها الزكاة دي؟
25:25 عندي 40 سنة وأول مرة أسمع ان عليا زكاة هل المفروض أتوتر؟
26:58 إيه الفرق بين الزكاة والصدقات؟
28:41 هل بتفضل تدفع الزكاة بتاعتك في حاجه معينه؟
34:00 الخاتمة
الاستثمار وفق الشريعة الإسلامية من الحاجات اللي بتكبر وبتزيد في الوطن العربي لو مهتم بالإقتصاد الإسلامي وعندك استفسارات
تقدر تتابع نادر وتشوف المحتوى بتاعه وتتواصل معاه على إنستجرام وتيك توك @Halalstocktok

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com