81. ما وراء السندات

السندات هي اداة من الأداوات الاستثمارية اللي يمكن أغلب الناس معندهاش خلفية ازاي ممكن تستثمر فيها، ولكن هي أداة بتأثر في حياتنا لأسباب مختلفة ..
إيه هي السندات؟ وأنواعها؟ وازاي تفهمها؟ وإيه هو منحنى السند؟ وحاجات تانية كتير بنتكلم عليها في حلقة النهاردة ..

01:22 ما هي السندات؟
02:43 مدة استحقاق السند
04:03 هل هو سند حكومي ولا شركات؟
05:08 الفرق بين أذون الخزانة وسندات الخزانة؟
06:00 هل السند متوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية؟
07:16ما هو التصنيف الائتماني؟
08:40 تقييم السندات
12:13 ازاي سعر الفايدة بيتحدد؟
13:13 مين بيستلف أرخص الحكومة ولا الشركة؟
14:30 إيه أأمن سندات ممكن تاخدها؟
14:53 ليه مروحش أستلف من البنك على طول؟
17:13 سعر الفايدة العالمي
19:06 التضخم
20:23 أمتى منحنى الفايدة بيتغير؟
22:06 هل ممكن منحنى الفايدة يقلب؟
22:44 ازاي البنوك بتعمل فلوسها؟
25:07 لو أنا مستثمر ومش عارف اشتري سندات، أعمل إيه؟

حلقة النهاردة ممكن تكون تقيلة ومعقدة شوية بس احنا ديماً بنحاول نبسط المعلومة على قد ما نقدر، أبعتولنا لو عندكم اسئلة أو حابين تعرفوا أكتر عن الموضوع ده ..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

80. نتحاسب بعدين

"اشتري دلوقتي وأدفع بعدين" "اشتري وقسط براحتك" "بدون مقدم وبدون فوايد"
جمل دعائية انتشرت بشكل كبير جداً في الفترة الأخيرة وبقينا نشوفها ونسمعها في كل مكان وخاصة في المولات التجارية والأسواق وحتى المتاجر الإلكترونية..
بنتكلم النهاردة على أنظمة التمويل الصغير والمتناهي الصغر ، مميزاتها وعيوبها ، وازاي ممكن استخدم أنظمة التمويل دي بحيث يكون قرار استثماري سليم؟

01:18أسباب أنتشار أنظمة التمويل متناهي الصغر في الفترة الأخيرة؟
02:40 إيه الاستفادة اللي بتحققها أنظمة التمويل متناهي الصغر؟
03:17 هل أنظمة التمويل دي بتختلف عن إني أروح أشتري المنتج من التاجر على طول؟
04:20 ازاي شركات التمويل دي بتعمل فلوسها؟
06:40 مميزات النظام
08:10 عيوب النظام
11:00 مقارنة الفوايد ما بين نظام التمويل متناهي الصغر وطرق الدفع التانية
11:50 المكافأت والخصومات
12:35 التأخير على المدفوعات الشهرية هيأثر على تصنيفك الائتماني!
14:06ازاي استخدم أنظمة التمويل دي بحيث قراري الاستثماري يكون سليم؟
17:57 ازاي الكلام ده بيدخل في الميزانية؟

يارب حلقة النهاردة تكون إضافة مفيدة ليكم.. ابعتولنا اسئلتكم واقتراحاتكم لمواضيع حابينا نتكلم فيها في الحلقات الجاية إن شاء الله

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

79. من أنتم؟ (2) نحن نعلم عنك الكثير

من وقت ما بدأنا كلام ينور وكل فترة كده بنحب نعمل زي "استقصاء" بسيط كده على صفحتنا على إنستجرام عشان نشوف بشكل عام إيه التأثير اللي احنا بنعمله والتطورات اللي بتحصل معاكم ، ونسمع آرائكم في المحتوى وازاي ممكن نطوره في المستقبل
والاستقصاء ده بيكون عن طريق شوية أسئلة بنزلها في "ستوريز" الإنستجرام وانتم شاكرين بتشاركونا ردودكم وتجاربكم ، هدفنا من الحلقة دي إنك لما تسمع تجارب الناس التانية تتشجع وتبدأ تاخد خطوات إيجابية

01:32 بتسمع كلام ينور من أمتى (من أول ما بدأ - من 6 شهور - لسه بادئ)؟
03:25إيه أكتر المواضيع اللي أستفدت منها (ما يخص الاستثمار بشكل عام - التقاعد - حلقات ما يسأله المستمعون - حلقات ما وراء) ؟
04:25إيه الحاجه اللي غيرتها في حياتك المالية بسبب كلام ينور؟
11:04نفذت حاجه من دول بسببنا (صندوق تقاعد أو إدخار - ميزانية شهرية - محفظة متنوعة - بدأت أفهم أكتر عن الأمور المالية بشكل عام) ؟
12:15إيه اللي ممكن نطوره في المحتوى والحلقات؟

وزي ما بنقول ديماً أبعتولنا اسئلتكم واستفساراتكم أوالمواضيع اللي بتهمكوا وحابين اننا نتكلم فيها في الحلقات الجاية بإذن الله

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

78. العقارات كاش ولا تقسيط

بنتكلم النهاردة عن قطاع العقارات ، ولأن شرا عقار من القرارات المهمه والكبيرة وفي ظل وجود مشاريع عقارية كتيره جداً ابتدت تظهر في السوق بتطرح خطط دفع طويلة بتوصل لـ 15 سنة.. ازاي نقدر نقارن بين وحدتين عقاريتين أو أكتر بخطط دفع مختلفة؟

01:27 طريقة جديدة للمقارنة بين وحدتين عقاريتين
01:45 هل اشتري العقار كاش ولا تقسيط؟
02:40 القيمة الحالية للتدفقات النقدية
05:57 ليه نحسب "السنة صفر"؟
07:29 هل الوحدة متشطبة ولا لأ؟
08:27 معادلة القيمة الحالية
09:06 يعني إيه تكلفة الفرصة البديلة؟
10:22 هل معادلة القيمة الحالية بتطبق على السنة صفر؟
12:55 الفايدة والعائد الخالي من المخاطرة
15:34 ليه اشتري بخطة تقسيط لو ممكن أشتريها كاش؟
16:49 معلومات استخدام الإكسيل شيت
18:12 قوة مفهوم القيمة الحالية في إتخاذ القرارات في المستقبل

احنا النهاردة بنقارن بين الوحدات مالياً فقط ، اما المقارنة من حيث جودة الوحدة والمشروع والموقع وحاجات تانية كتير ممكن نتكلم عليها في حلقة تانية إن شاء الله

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

77. مؤشر شرا المستهلك - مقياس التضخم

التضخم واحد من المصطلحات المهمه والشائعة في المجال المالي ، ومن العوامل المؤثرة بشكل عام على اقتصاديات الدول وعلى ميزانيات الأفراد بشكل خاص

أتكلمنا في حلقة سابقة عن التضخم وعرفناه كمصطلح وقولنا ليه التضخم موجود في حياتنا..

النهاردة بنتكلم على ازاي نقيس حجم التضخم في حياتنا ، وازاي نقارن بين الفرص الاستثمارية ونعرف هل بنحقق عوائد إيجابية ولا لأ بإستخدام مقياس التضخم أو مؤشر شرا المستهلك

تحميل مؤشر شرا المستهلك CPI Weights

00:50 معدل التضخم المستهدف
01:48 ازاي التضخم ممكن يفرق في قراراتك الاستثمارية؟
02:30 مؤشر شرا المستهلك
03:37 ازاي الحكومات بتبص على ميزانيات الأفراد
03:56 معدل الفايدة الحقيقي
05:32 ازاي نستخدم مؤشر شرا المستهلك في حياتنا؟
07:20 أهميته المؤشر بالنسبة للحكومات والبنوك المركزية في العالم؟
08:11 ازاي نحسب مؤشر شرا المستهلك؟
08:47البنود العامة في مؤشر شرا المستهلك
10:25نسب المؤشر في "مصر"
11:55 أنا هستفيد إيه لما أعرف نسب البنود دي؟
13:02نسب المؤشر في "الإمارات"
14:53نسب المؤشر في "السعودية"
15:40 ازاي تحارب التضخم جوه بيتك؟
هدفنا النهاردة مش اننا نبص على التضخم من الناحية الأقتصادية للدولة ، احنا بنحاول نشوف ازاي التضخم ده بيؤثر عليك جوه بيتك وعلى ميزانيتك وفي قراراتك الاستثمارية..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

76. ما وراء شرا العربية (إعادة)

هل امتلاكك لعربية أو أي وسيلة مواصلات خاصة مناسب ليك و لميزانيتك ولدخلك؟ ولا استخدامك لوسيلة مواصلات زي (أوبر) قد يفي بالغرض! هل لو عندك مدخرات الأفضل تشتري عربية ولا أصل ثابت؟؟
في حلقة النهاردة بنتكلم عن أبعاد قرار شرا العربية ، وازاي الناس بتفكر في القرار ده؟ و ٧ بنود أساسية لمعرفة التكلفة الحقيقية للعربية.

01:25 أبعاد القرار على الصحة النفسية
02:44 العربية سلعة بعد شوية هتعود عليها
03:35 الضغط المجتمعي
04:41 العربية سلعة إستهلاكية مش استثمار
08:13 ازاي بنفكر في قرار شرا العربية؟
10:40 ازاي أعرف تكلفة الحقيقية للعربية؟
12:20 قسط البنك
13:22 التأمين
13:47 الطاقة أو البنزين
14:59 الصيانة الدورية
15:38 الضمان وقطع الغيار
16:26 التراخيص
16:38 تكلفة الركنة (باركينج)
16:50 التلكفة الحقيقية للعربية أول 5 سنين
17:43 ليه أول 5 سنين؟
19:19 التلكفة الحقيقية للإمتلاك
20:00 إيه الهدف من معرفتي بالتلكفة الحقيقية للإمتلاك؟
23:21 الكماليات أو الرفاهيات
24:24 تكلفة الفرصة البديلة

لازم تكون فاهم بشكل واضح أن شرا عربية هو تاني أكبر قرار ممكن تاخده فى حياتك بعد شرا بيت ، وليه توابع هتأثر على صحتك النفسية لسنين قدام سواء هتسبب لك سعادة أو تعاسة.

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

75. حلقاتك برجالاتك

أي حد بيرزق بمولود جديد بيصب كل أهتمامه على توفير احتياجات المولود الوقتية وده طبعاً شيء اساسي ومهم ، ولكننا بننسى إن في يوم من الأيام الطفل ده هيحتاج يدخل جامعة ، ويتجوز.. وهيحتاج مصاريف كتيرة جداً في المستقبل عمرنا ما بنخطط لها..
موضوع حلقة النهاردة ممكن يبان غريب شوية ولكنه مفهوم بسيط جداً لو طبقناه هيكون ليه عوائد عظيمة في المستقبل..

01:24 فرصة المولود الجديد في الاستثمار
02:02 عاده صغيره وبسيطة تساعدك في مصاريف طفلك المستقبلية
02:18 الصحة والتعليم من أكتر القاطاعت اللي بيحصل فيها تضخم
03:11 معظم هدايا المولود الجديد إستهلاكية بتُستهلك أول سنتين من عمره
04:55 دولار واحد في اليوم لمدة 18 سنة ممكن يعمل إيه؟
07:10 لو ابتديت وطفلك 5 سنين؟
07:30 كل ما تبتدي بدري كل ما الأرقام هتتعاظم بسبب المضاعفة
07:58 لو ابتديت وطفلك 10 سنين؟
10:04 ازاي تعلم ابنك/بنتك يكون مستقل ذاتياً؟

هدفنا من الحلقة دي إنك بحاجه بسيطة جداً توفر على نفسك الجهد والعناء والضغط النفسي اللي بيحصل للأب والأم عشان يعلموا أو يجوزوا أولادهم..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

74. تقسيم، شطب، إدراج الأسهم في البورصة

في الحلقة اللي فاتت كان منورنا الأستاذ أحمد يوسف وأتكلمنا على توزيعات الأرباح في البورصة ، النهاردة بنكمل حديثنا معاه في مواضيع مهمه زي تقسيم الأسهم ، شطب وإدراج الشركات في البورصة وحاجات تانية كتير..

أحمد يوسف هو عضو منتدب في المجموعة المالية المصرية Efg Hermes
تقدروا تتواصلوا مع أحمد من خلال اللينك : Ahmed Youssef @LinkedIn

01:30 يعني إيه تقسيم الأسهم؟
04:20 أنا كمستثمر عندي 100 سهم صحيت تاني يوم لقيت عندي 1000 سهم.. مين حطلي الـ 900 سهم الزيادة؟
05:34 هل الشركة بتعلن عن تاريخ معين للتقسيم؟
06:28 هل جدول المساهمين اللي بيقول إن الشركة دي بيمتلكها عدد المستثمرين دول بيحصله تحديث كل يوم؟
08:16 هل حقوق المستثمرين من حيث توزيع الأرباح أو تقسيم الأسهم فيها عدل سواء مستثمر صغير أو كبير؟
08:54 الجمعية العمويمة بتاعة الأسهم شبه الجمعية العمومية بتاعة إنتخابات النوادي صح؟
09:20 يعني إيه شطب الشركة؟ وهل ممكن أصحى الصبح ملاقيش أسهمي؟
13:35 ازاي بيتم دخول الشركة في البورصة أو طرح الأسهم في السوق؟
15:22 يعني إيه زيادة رأس المال؟
19:49 هل صناديق الاستثمار بتتعامل في الحاجات دي كلها؟
21:55 في أي نصيحة حابب نقفل بيها الحلقة؟

على مدار حلقتين أتكلمنا مع ضيفنا في مواضيع كتيره ومعلومات مهمه لأي مستثمر.. يارب لقائنا مع الأستاذ أحمد يوسف ينال إعجابكم واستنونا الاسبوع الجاي وحلقة جديدة من كلام ينور..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

73. توزيعات الأرباح في البورصة

حلقة جديدة وضيف جديد في كلام ينور معانا النهاردة الأستاذ أحمد يوسف
أحمد هو عضو منتدب في المجموعة المالية المصرية Efg Hermes
هو المسؤول عن حسابات المؤسسات في المجموعة (فرع الإمارات) .. النهاردة أول حلقة من الحلقات اللي أحمد هيكون معانا فيها
بنتكلم النهاردة على توزيعات الأرباح في البورصة

وتقدروا تتواصلوا مع أحمد من خلال اللينك: Ahmed Youssef @LinkedIn

- ازاي الشركة بتوزع أرباحها في السوق؟
- هل الفلوس اللي جايه عن طريق الأرباح ممكن أرجع استثمرها تاني في الشركة أو أصرفها؟
- ساعات بنشوف الشركات بتعمل التوزيع ده من خلال الأسهم المجانية بدل ما يديني الفلوس كاش يديني أسهم زيادة صح؟
- هل السياسات الاستثمارية لتوزيعات الأرباح بتختلف من شركة للتانية؟
- في الجمعية العمومية لأي شركة المفروض بيدوا توجيهات لتوزيعات الأرباح .. ممكن تكلمنا شوية على إيه التوجيهات دي؟
- بعض الشركات مش بتوزع أرباحها هل دي تعتبر خطر أو الناس مبتبقاش عايزة تشتريها ولا ليها المستثمرين بتوعها؟
- شكل الكوبونات والتوزيعات بتبينلك النضج بتاع الشركة في أنهي حته في دورة الأعمال التجارية .. صح؟
- هل المعلومات دي موجودة أونلاين يعني الناس ممكن تعرف ازاي عن التوجيهات؟
- هل أقسام الأبحاث في شركات السمسرة ممكن تساعدني؟
- كل شركة بتوزع أرباحها على حسب السياسة بناءاً على السيولة صح كده؟
- أنا بس عايز الناس تعرف إن الكوبونات دي نوع من انواع الدخل السلبي اللي ممكن يجيلك من استثمارك في البورصة

استنونا الحلقة الجاية وموضوع جديد هنتكلم فيه مع ضيفنا الأستاذ أحمد يوسف

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

72. ما وراء القطاعات

حلقة النهاردة مهمه جداً للناس اللي عايزة تستثمر ، الناس اللي عايزة تبتدي شغل ، الناس اللي عايزة تستثمر مع أصحابها ، أو حتى المديرين اللي قاعدين بيخططوا لمستقبل الشركة لأننا بنتكلم النهاردة عن القطاعات والقطاعات هي من أهم الحاجات اللي أنت لازم تفهمها في مجال الأعمال بصفة عامة

01:48 ليه لازم أفهم القطاع بتاعتي؟
02:56 عندي فكرة وعاوز المستثمرين يمولوني
03:37 ليه المستثمرين بيهتموا بالقطاعات؟
04:40 معايا فلوس وعاوز أفتح مشروعي أو فكرتي
05:37 معايا فلوس وعاوز أستثمر مع واحد صاحبي
06:08 المدير عنده وظيفة ومش محتاج يفتح مشروع!
06:35 المستثمر في البورصة
07:30 ما هي القطاعات؟
08:56 المعيار العالمي للقطاعات؟
12:00 القطاعات المتداولة في البورصة
13:55 ليه معرفة القطاعات مهم؟
15:37 كل قطاع بيتصرف بطريقة ليها علاقة بالأداء بتاعه؟
17:02 القطاعات المنتجه للأساسيات والرفاهيات
17:31 القطاعات الدفاعية
18:23 القطاعات ذات المؤسسات العمالية
18:42 القطاعات الإستراتيجية
19:10 التنافسية بين القطاعات
20:18 الهدف من الحلقة إيه؟

حلقة النهاردة ممكن تكون سهلة / صعبة بالنسبة للناس ومش هدفنا خالص إنك تروح بكره الصبح تستثمر في قطاع معين احنا بس بنفتحلك طريق انك تقرأ وتفهم الموضوع أكتر..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com