ما يسأله المستمعون - الجزء 11

كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها- linktr.ee/Kalamyenawar زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا- الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 126: episode-126 النهارده ميعادنا مع جزء جديد من ما يسأله المستمعون، اخترنا مجموعة أسئلة ممكن تكون مفيدة للمستمعين بشكل عام، واحنا دايما بنطلب منكم تبعتولنا كل الاسئله اللي بتفكروا فيها، احنا دايماً بنقول ان كل واحد له سن وظروف ودخل وحالة مادية مختلفة عن التاني فمهما كان مهما كان السؤال بتاعك بسيط أبعتهولنا وهنجاوب عليه- أسئلة الحلقة: (02:02) بسبب عدم استقرار العملة في الوقت الحالي مش عاوزة احط صندوق التقاعد او حساب الطوارئ في حساب بنكي، في الحالة دي ازاي هقدر افصل فلوس صندوق التقاعد عن صندوق الطوارئ؟ (06:02) إيه مصادر و مواقع موثوقة لمتابعة البورصة المصرية؟ (07:50) لو عايزه ادخل عالم الاستثمار أو البورصه ايه الكورس اللي ممكن ابتدي بيه؟ (10:30) إيه الفرق ما بين استراتيجيات صندوق CI30 وصندوق EGX30ETF وصندوق أزيموت فرص؟ لو عندك مقترحات ازاي نطور محتوى كلام ينور او لو شايف ان ممكن نعمل حاجه بطريقه احسن او شايف ان احنا ممكن نغير حاجه يا ريت دايماً تبعتولنا آرائكم ومقترحاتكم إدعمنا على patreon/Kalamyenawar- تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin -OmarShams@clubhouse - تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة - #كلام_ينور #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي#ما_يسأله_المستمعون #الجزء_11

الخروج من دوامة الديون

كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها- linktr.ee/Kalamyenawar زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا- الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 125: episode-125 ركزنا الفترة الأخيرة على المواضيع اللي ليها علاقة بالاستثمار، شكل محفظتك، وازاي تستثمر، النهارده بنتكلم على القروض التمويلية (الشخصية) ازاي تفكر في التمويل، أنواع التمويل، ازاي تسدد التمويل ده لان دى خطوه مهمه جدا من خطوات الحرية المالية (01:56) ليه بنستخدم التمويل؟ (05:12) استراتيجية صندوق الطوارئ (07:51) طريقتين لتسديد القروض (08:30) طريقة الكرة الثلجية Snowball- (12:06)طريقة الانهيار الجليدي Avalanche- (14:37) دمج القروض (15:50) الطريقة المناسبة ليك موضوع مهم ومحفز؛ لأن لما بتخرج من الديون شخصيتك بتختلف تماماً وطريقة تفكير في الاستثمار بتختلف وبتقدر تاخد قراراتك استثمارية بشكل أفضل- تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة- إدعمنا على patreon/Kalamyenawar- تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin -OmarShams@clubhouse - تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة - #كلام_ينور #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي#دوامة_الديون

تحليل المحفظة الاستثمارية

كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها- linktr.ee/Kalamyenawar زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا- الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 124: episode-124 أوقات كتير بناخد قرارات استثمارية ونشتري حاجات بشكل عشوائي بدون دراسة وتحليل ومتابعة للبيانات ولكن عدم تنظيم المعلومات دي ممكن يأثر على قراراتنا في المستقبل وممكن يخلينا منبقاش فاهمين احنا بنعمل إيه! في حلقة النهاردة بنتكلم على خطوات من خلالها تقدر تعمل مراجعة وتحليل لشكل- محفظتك الاستثمارية.. ازاي تحللها عليها؟ ليه ضروري تحللها؟ والتحليل ده هيساعدك ازاي في المستقبل؟ (01:29) تجميع وتخزين البيانات (02:55) تحديد الأهداف الاستثمارية- (03:50) توزيع فئات الأصول- (05:26) الاحتفاظ بالتواريخ- (06:24) أقعد مرة ولا مرتين في السنة؟- (06:42) هل استثماراتي متوزعة بشكل مريح؟ (08:00) تحليل تكلفة امتلاك الأصول (09:00) إعادة توزيع المحفظة (10:10) هستفيد ايه من تحليل محفظتي الاستثمارية؟ (10:20) الخبرة التعليمية- (11:06) الثقة في النفس (12:05) راحة البال- (12:42) تحليل التكلفة بشكل أذكى- (12:55) تحقيق الأهداف ابتدي ابني تحليلك بالطريقة اللي بتريحك عشان تبتدي تتابع محفظتك، خد وقتك واتعلم، الاستثمار على المدى الطويل هو المهم هو المفيد هو اللي هيحقق لك أهدافك الاستثمارية- تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة- إدعمنا على patreon/Kalamyenawar- تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin -OmarShams@clubhouse - تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة - #كلام_ينور #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي#تحليل_المحفظة_الاستثمارية

معدل العائد الداخلي على الاستثمار (IRR)

كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها- linktr.ee/Kalamyenawar زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا- الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 123: episode-123 -بنتكلم النهاردة على معدل العائد الداخلي على الاستثمار Internal rate of return مفهوم اقتصادي سهل ومهم جداً عبارة عن معادلة أو حسبة معينة انت بتحط مدخلاتك على ملف إكسيل وبيطلعلك نتيجة، في الحلقة بنتكلم على ازاي تحسب العائد ده وبيجى منين، وايه سببه وليه الناس بتستخدمه..- إكسيل شيت: هنا (02:50) معدل العائد الداخلي ده هيفيدني بإيه؟ (06:03) ازاي تحسب العائد ده على الإكسيل؟ (07:01) ازاي تحسب العائد الداخلي على الشهادات الاستثمارية و الودائع؟ (09:15) ازاي تحسب العائد الداخلي على العقارات؟ (12:03)هل الأرقام دي ممكن تبقى غلط؟ (12:52) عشان أوحد المقارنة هعمل إيه؟- (13:48) ازاي اقدر اتوقع القيمة الإيجارية؟ (14:13) معدل العائد الداخلي من الحاجات اللي بتطبق جداً في العقارات (15:23) استخدام تاني لمعدل العائد الداخلي- (18:17) عشان أقارن بين الأفكار المختلفة لازم استخدم معدل العائد الداخلي مفهوم بسيط حبينا نسلط الضوء عليه النهاردة، من خلال معدل العائد الداخلي على الاستثمار هتقدر تقارن نفس فئة الأصل مع بعض وهتقدر تقارن فئات أصول مختلفة ببعض، وهتقدر تقبل أو ترفض الأفكار الاستثمارية المختلفة تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة- إدعمنا على patreon/Kalamyenawar- تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin -OmarShams@clubhouse - تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة - #كلام_ينور #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #معدل_العائد_الداخلي

خلاصة بدايات الادخار

كلام ينوّر أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية ، في اللينك ده هتلاقوا كل الروابط الخاصة بكلام ينور تقدروا تتواصلوا معانا وتسمعونا من خلالها- linktr.ee/Kalamyenawar زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا- الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة 122: episode-122 -عايز أحوش فلوس وأعمل حساب المستقبل ومش عاوز مفاجات تحطني في مواقف معرفش اتصرف فيها.. عاوز ديماً يبقى عندي فلوس على جنب.. أعمل ايه؟ وابدأ ازاي؟- -حلقة النهاردة هي خلاصة الحلقتين 13 و- 14 اللي شارك شمس تقديمهم-أحمد ناصر. دكتور صيدلي ، وصديق مقرب لشمس تقدروا تعرفوا ناصر أكتر وتتواصلوا معاه من خلال الرابط : Ahmed Nasser @Twitter- Ahemd Nasser @Instagram- في هذه الحلقة: بند الادخار بيجي فين في مصاريفك الشهرية؟ ايه الفرق بين التكلفة الثابتة والتكلفة المتغيرة؟ يعني ايه benchmark ؟- بحث Fidelity اللي قلب الدنيا؟- خطط التقاعد؟ هل المهم الإدخار أم العوائد ؟ ازاي أختار نوع حساب التوفير المناسب من البداية؟ هل كل الفلوس اللي انا بحوشها احطها في حساب توفير ولا أوزعها على كذا حاجه؟ أنا بحوش لإيه؟ دور المستشار المالي؟ امتى ابقى عارف ان ده الوقت المثالي اني ابدأ استثمار؟ ازاي أعلم طفل يحوش؟ Fidelity-s guideline: How much do I need to retire? Fidelity-s rule of thumb: Save 10x your income by age 67.- تابعوا حلقتنا واكتبولنا آرائكم بعد سماع الحلقة- إدعمنا على patreon/Kalamyenawar- تابعوا شمس على OmarShams@Linkedin -OmarShams@clubhouse - تنويه هام: جميع الآراء التي تم التعبير عنها من قبل شمس وضيوف البودكاست هي آراؤهم الشخصية ولا تعكس رأي أي كيان ينتمون إليه. هذا البودكاست مخصص لأغراض تعليمية فقط ولا ينبغي الاعتماد عليه في القرارات الاستثمارية. أي اعتماد على المعلومات المقدمة يتم على مسؤوليتك الخاصة - #كلام_ينور #بودكاست #بودكاست_عربي #بودكاست_بالعربي #خلاصة #بدايات_الادخار #خطط_التقاعد

121. أول صندوق مصري للاستثمار في الذهب (مع ثاندر) - الجزء الثاني

النهاردة بنكمل مع أ/أحمد حمودة الشريك المؤسس لمنصة ثاندر (أول منصة مصرية للاستثمار الإلكتروني) الجزء الثاني من حديثنا عن صندوق أزيموت ذهب أول صندوق مصري، متوافق مع الشريعة الإسلامية بيستثمر في الذهب
تقدروا تتواصلوا مع أحمد من هنا: Ahmed Hammouda @LinkedIn
تقدروا تسمعوا لقائنا السابق مع ثاندر من هنا : Ep57 Ep58

في الجزء الثاني :
(01:04) الناس في مصر كانوا بيشتروا الذهب ازاي قبل كده؟
(03:57) ازاي بتقيس نجاح الصندوق على المدى الطويل؟
(05:53) هل بتقبلوا طلبات الشراء أو البيع على مدار 24 ساعة في اليوم ولا هل في نهاية الأسبوع، كلمني على السيولة في الصندوق؟
(06:50) من وجهة نظرك هل في منافسة ما بين الذهب الحقيقي والعملات الرقمية كملاذ آمن؟
(12:36) كثاندر بيجيلك ناس كتير أول مرة وعاوز تتعلم هل بتعملوا حاجات خاصه بالتعليم؟
(13:55) هل في حد أدنى للاستثمار في صندوق أزيموت جولد؟
(15:24) إيه اللي بيحرك أسعار الذهب؟

https://thndr.app/eg/ : عشان تعرف أكتر عن ثاندر وصندوق أزيموت ذهب حمل تطبيق ثاندر من هنا

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

120. أول صندوق مصري للاستثمار في الذهب (مع ثاندر) - الجزء الأول

معانا النهاردة ضيفنا اللي منورنا للمرة التانية في كلام ينور، أحمد حمودة الشريك المؤسس لمنصة ثاندر (أول منصة مصرية للاستثمار الإلكتروني) بنتكلم مع أحمد على مدار حلقتين عن صندوق أزيموت ذهب AZG أول صندوق مصري، متوافق مع الشريعة الإسلامية بيستثمر في الذهب
تقدروا تتواصلوا مع أحمد من هنا: Ahmed Hammouda @LinkedIn
تقدروا تسمعوا لقائنا السابق مع ثاندر من هنا : Ep57 Ep58

في الجزء الأول:

(01:54) إيه الجديد اللي حصل مع ثاندر من وقت ما اتكلمنا الحلقة اللي فاتت؟
(04:40) هل كنت متوقع انكم تحققوا الأرقام دي في السنة التالتة؟
(08:04) إيه المنتجات الجديدة اللي بيقدمها ثاندر؟
(09:33) هل ثاندر كان ليهم دور في إصدار صندوق الذهب؟
(13:24) هل الصندوق بيكون فيه نوع واحد من الذهب؟
(15:51) لو حصل مشكلة هل أقدر كمستثمر أروح للهيئة أعمل بلاغ أو شكوى؟
(18:38) 25% من المستثمرين اشتركوا في الإكتتاب عن طريق ثاندر، كنت متوقع أكتر ولا أقل؟
(19:44) هل شايف قطاع معين من المستثمرين لازم يستثمر في الذهب؟
(20:19) من خلال خبرتك كأحمد تنصح بنسبة كام من محفظتك تبقى ذهب؟
(21:34) هل الصندوق ده مبني على نفس المعايير العالمية؟
(23:36) هل لما بتداول الصندوق ده من خلال ثاندر بدفع عمولة ولا لأ؟

استنونا الاسبوع الجاي في الجزء الثاني من لقائنا مع أحمد حمودة هنكمل حديثنا عن ثاندر وصندوق أزيموت ذهب..
حمل تطبيق ثاندر من هنا: https://thndr.app/eg/

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

119. ٥ أفكار مختلفة للمحافظ المتنوعة

بنتكلم النهاردة على المحافظ المتنوعة، ازاي الناس ممكن تكّون محفظتها سواء للاستخدام في أهداف زي التقاعد أو التحويش لحاجه معينه على مدار 5 او 10 سنين.. بنتكلم عن 5 أفكار مختلفة للمحافظ المتنوعة وطريقة اختيارنا ليها بناءاً على التكلفة

المحافظ المتنوعة:
(04:09) محفظة الصندوق الواحد
(07:53) محفظة 60-40
(10:25) محفظة 48 - 12 -40
(12:46) المحفظة الدائمة
(16:10) محفظة جميع المواسم
صناديق الاستثمار المتداولة :

الأسهم الأمريكية: ITOT - iShares Core S&P Total US Stock Market ETF
الأسهم الدولية (أسهم خارج أمريكا): SPDW - SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF
السندات: VGIT-Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF
الكاش: BIL SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF
الذهب: IAUM - iShares Gold Trust - ETF
السلع: GSG - iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust - ETF

لو في محافظ معينة حابينا نتكلم عليها ابعتولنا على صفحتنا عشان نغطيها في الحلقات اللي جاية واستنونا الاسبوع الجاي وحلقة جديدة من كلام ينور

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

118. الإستثمار طويل الأجل vs المضاربة

النهارده بنتكلم على موضوع لطيف أتسألنا عليه من أحد المستمعين هو المضاربة والاستثمار طويل الأجل والفرق ما بينهم، ناس كتير بتفتكر ان المضاربة كاسم هي حاجه غلط او حاجه وحشه ولكن المضاربة أو التداول اليومي هو نوع من أنواع الاستثمار.. في حلقة النهاردة بنقارن سريعاً بين المضاربة والاستثمار طويل الأجل، ايه مزايا وايه عيوب كل نظام ومين اللي هيستفيد من كل نظام..

(03:22) أي نظام في الدنيا له مزايا وله عيوب
(04:21) مميزات المضاربة
(07:02) عيوب المضاربة
(11:42) مميزات الاستثمار طويل الأجل
(13:00)عيوب الاستثمار طويل الأجل
(15:34) تلخيص سريع

بنفكركم ان على موقعنا الإلكتروني عملنا "منطقة اعضاء" مكان خاص للناس اللى بيسمعونا هتلاقوا عليه مجلة كلام ينور الإلكترونية وهنحط كمان مقالات للناس اللي بتحب تقرأ عشان المحتوى ميبقاش بس مسموع وان شاء الله في مشاريع تانية عايزين نعملها للمستمعين هنبتدي نصدرها على الموقع مع الوقت فادخلوا سجلوا لو لسه مسجلتوش عشان يوصلكم إيميلات بالجديد على موقعنا

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

117. العائد على المجهود (إعادة)

في حلقة النهاردة بنتكلم على مفهوم الناس عمرها ما فكرت فيه ولكن ضروري جداً اننا نحطه في الحسبان كواحد من المعايير المهمه واحنا بنقييم أي فكرة إستثمارية وهو العائد على المجهود..

8 أسئلة ممكن أسئلها لنفسي عشان أعرف هل الفكرة الإستثمارية دي كويسة من حيث العائد على المجهود ولا فكرة أخرى من منظور مختلف ممكن تبقى فرصة إستثمارية أفضل وبأقل مجهود؟

(01:45) هل سهل إني أفتح حساب أو أستخراج الورق المطلوب للإستثمار ده؟
(02:32) هل في السنين القادمة هحتاج أعيد تقديم ورق لتأكيد الحساب ده؟
(02:59) هل هقدر بسهولة أزود حجم إستثماراتي في الفكرة دي؟
(03:41) هل سهل أجمع العائد بتاعي من الأرباح؟
(04:25) هل سهل إني أخرج من الإستثمار ده؟
(05:03) هل أنا محتاج أحمي الإستثمار ده؟
(06:02) هل البلد اللي أنا فيها القانون بيحمي مدخراتي؟
(06:55) لما أشتري الإستثمار ده.. هل هعرف أنام بليل مستريح؟
(10:14) فئات الأصول قليلة المجهود
(11:44) فئات الأصول عالية المجهود
(21:09) تقييم المجهود على مستوى الأفراد
(23:00) المجهود مطلوب إمتى؟

الإستثمار بياخد وقت طويل فمتبقاش مهووس بفكرة الحاجه اللي هتفرقع! خد قرارات مظبوطه وأتحكم في وقتك وأعرف نفسك ومتحطش مجهود في حاجه أنت مش عايزها ولا حاببها

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com