148. اللقاء الثاني مع ساكسو بنك - الجزء الأول

"ساكسو بنك يعلن عن تخفيض أسعار خدماته بنسبة تصل إلى 90% في أسواق الأسهم الأمريكية" ولذلك معانا النهاردة للمرة الثانية في كلام ينور أ/عمّار معلا في لقاء من جزئين بنغطي فيهم التحديثات اللي بيقدمها ساكسو بنك بشكل مفصل
ضيفنا هو أ/عمّار معلا مدير مبيعات "ساكسو بنك" (الإمارات) وخبرة في قطاع الخدمات المالية ومتخصص في المبيعات المباشرة وإدارة العلاقات
Ammar Moualla @LinkedIn :تقدروا تتواصلوا مع عمّار
https://goto.saxo/ky :زوروا منصة ساكسو بنك من خلال الرابط
: في الجزء الأول
(03:22) أنواع الحسابات الموجودة في ساكسو بنك؟ -
(04:47) تسعير الأسهم عامل ازاي في حسابات ساكسو؟ -
(07:19) التخفيض ده هيفيد مين؟ -
(08:53) هل التخفيض مطبق على الأسواق العالمية كلها؟ -
(09:48) هل عملت حد أقصى؟ -
(11:37) هل التخفيض ده مطبق على فئات أصول تانية زي السندات مثلاً؟ -
(16:50) هل في تغيير في رسوم عدم النشاط؟ -
(17:50) هل في تغيير في رسوم الحفظ؟ -
(19:14) كلمني على ردود فعل عملاء ساكسو على خفض الأسعار؟ -
(21:05) التخفيضات دي بتطبق مع المستثمر الجديد والقديم مع ساكسو؟ -
استنونا الاسبوع الجاي ان شاء الله في الجزء الثاني من لقائنا مع أ/ عمّار معلا
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

147. ما وراء التأمين

بنتكلم النهاردة عن التأمين أو التكافل الاجتماعي (نظام تأميني متوافق مع الشريعة الإسلامية) بنتكلم من وجهة نظر شركات التأمين.. بتعمل ايه وازاي بتسعر، ازاي بيعملوا فلوس ازاي الناس بتستفيد من التأمين وإيه البدائل لو حد مش عايز يعمل تأمين ممكن يعمل ايه عشان يبقى عنده حاجه شبيهة بالتأمين تساعده في المواقف الصعبة
:في هذه الحلقة
(03:44) إيه هو التأمين؟ -
(05:07) ازاي شركة التأمين بتسعر الخدمة بتاعتها؟ -
(09:06) مثال رقمي -
(12:12) الفرق بين التأمين العادي والتكافل الإجتماعي -
(17:00) هل في بدائل للتأمين؟ -
حلقة النهاردة مدخل بسيط على موضوع التأمين، ابعتولنا لو عندكم أي أسئلة أو استفسارات خاصة بالموضوع واستنونا الاسبوع الجاي
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

146. الاستثمار في زمن التضخم في فئات الأصول المختلفة (إعادة)

النهارده بنتكلم على الاستثمار في زمن التضخم، من الحاجات اللي سألتونا عليها في الفترة الاخيرة كتير، والتضخم ده بيحصل في العالم كله لأسباب اقتصادية معقدة لها علاقة بأداء الدول ولكن النهاردة احنا بنبص عليه من ناحية الفرد، ازاي الفرد يستثمر في هذه الظروف! وليه الطبقة المتوسطة هي اكتر طبقة بتتأثر وقت التضخم.. ازاي نتجنب الموضوع ده ونعدي من فترات التضخم العالي من غير ضرر
01:42 تعريف التضخم -
04:02 التنوع في الاستثمار هيساعدك تتجنب مخاطرة التضخم -
05:27 فئات الأصول اللي بتأدي كويس في فترات التضخم العالي -
06:13 فئة السلع -
07:20 فئة العقارات -
09:25 فئة الأسهم -
11:38 ازاي نعرف القطاعات اللى هتستفيد وقت التضخم؟ -
12:13 السندات المحمية ضد التضخم -
13:44 فئات الأصول اللي بتأدي بشكل سيئ في فترات التضخم العالي -
14:20 فئة الودائع -
14:52 شهاده الاستثمار / الصكوك أو سندات طويلة المدى -
18:31 ايه اللي بيخلي الطبقة المتوسطة تختفي لما يحصل تضخم؟ -
في حلقة النهاردة حاولنا نتكلم على أكبر 4 فئات أصول بتحميك وقت التضخم، لو شايف إن في فئات أصول تانية بتحميك اكتر ابعتلنا.. احنا دايماً مستنينكم تبعتولنا آرائكم و استفساراتكم على صفحتنا على السوشيال ميديا
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

145. مقتطفات مالية - الجزء الرابع (من كلوب هاوس)

..حلقة النهاردة هي الجزء الرابع من حلقات بعنوان (مقتطفات مالية) واللي بنلخص فيهم أهم النقاط والمواضيع اللي اتكلمنا عليها في الحلقات السابقة
..حلقة النهاردة عن اهم المقتطفات من حلقة كلوب هاوس
:مقتطفات الجزء الرابع
(01:30) يعني إيه حرية مالية؟ -
(06:12) إيه تعريف الاستثمار الجيد؟ وإيه الإطار الزمني المناسب؟ -
(10:42) لو معنديش أي معرفة بالبورصة أو الأدوات مالية بس محوش الـ 20% ابدأ ازاي؟ -
(17:38) ازاي تقيش النتيجة بتاعتك؟ -
(19:38) لو عندي 40 سنة ومحوشتش خالص! هل أنا كده متأخر؟ -
يارب الحلقة تكون مفيدة و نشوفكم الاسبوع الجاي في حلقة جديدة إن شاء الله
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

144. من أنتم؟ (3) نحن نعلم عنك الكثير

في الجزء الأول من (من أنتم؟) سألناكم مجموعة من الأسئلة اللي ليها علاقة بالحياة المالية طبعاً والنهاردة بعد تقريباً سنة ونص رجعنا سألناكم نفس الأسئلة تاني.. في حلقة النهارده بنعرض لكم نتايج الأسئلة وبنقارنها بنتايج الجزء الأول عشان نشوف مع بعض إيه التطورات اللي حصلت في الفترة اللي فاتت وبناءاً على إجاباتكم واختياراتكم بنقدر نختار الموضوعات اللي بنحس انها مهمة بالنسبة لأغلب الناس
: أسئلة الاستبيان
(01:42) هل بتحس أن صحتك النفسية بتتأثر بحياتك المالية؟ -
(02:46) عندك خطة مالية؟ -
(03:44) هل حسبت مصاريف اقتناء حيوان أليف قبل ما تشتريه؟ -
(04:25) هل فكرت في خطة للتقاعد؟ -
(04:43) بتضايق لما بتاخد قرض؟ -
(05:45) هل تعرف إيه أفضل استثمار ليك؟ -
(06:24) ازاي بتحاول تزود دخلك -
(07:20) هل تعاملت قبل كده مع شركة سمسرة؟ -
(07:48) هل تعرف أنواع صناديق الاستثمار؟ -
(08:19) الفلوس غاية أم وسيلة؟ -
(08:48) نفسك تكون غني أو ثري؟ -
(09:00) هل ممكن تستثمر في العقار؟ -
(09:30) تخيلك عن خطة التقاعد بتاعتك؟ -
(09:50) بتسمع كلام ينور على موقع كلام ينور ولا منصة للبودكاست -
الاستبيانات اللي بنعملها كل فترة ممكن تاخد من وقتك ثواني بس كل ما الناس تشارك أكتر كل ما الإحصائيات هتكون مفيدة بالنسبة لنا عشان اولاً نعرفكم أكتر ونشوف التطورات اللي بتحصل معاكم ونشوف محتاجين نشتغل على إيه أكتر.. لو حابب تشارك في الاستبيانات اللي جايه اعمل متابعة لحسابنا على انستجرام @kalamyenawar
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

143. وقفة مع النفس (تقييم سنوي لأداءك)

اتكلمنا في الحلقة 141 عن المركز المالي بتاعك وازاي تخطط لمستقبلك، النهارده بنتكلم على نظام مراقبة أو تقييم سنوي لأداءك هيخليك تعرف أنجزت إيه السنة اللي فاتت وتحدد أهدافك للسنة الجديدة، ولما تحط لنفسك نظام مراقبة هتقدر تشوف حاجات مكنتش شايفها ومع الوقت نظامك هيتحسن والميزانية بتاعتك هتتظبط أكتر
:بنتكلم في الحلقة عن
(02:57) أهم إنجازات حققتها السنة اللي فاتت؟ -
(04:24) الصعوبات اللي واجهتني السنة اللي فاتت؟ -
(05:13) هل كنت منتج كفاية السنة اللي فاتت؟ -
(08:40) تحديد أهداف واضحة ومناسبة للسنة -
(09:11) ترتيب الأهداف بالأولوية -
(10:19) تكسير الأهداف لحاجات أصغر بجدول زمني -
(12:38) عادات جديدة تخليني ألتزم بالهدف اللي انا حطيته -
(13:22) مراقبة التطورات -
(13:38) التوازن ما بين صحتك النفسية وتحقيق الأهداف -
.. متنساش في الاخر السنة لو حققت إنجازات تكافئ نفسك وتشجعها
استنونا الاسبوع اللي جاي
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

142. ازاي تختار العقار الاستثماري

اتكلمنا على الاستثمار العقاري كذا مره قبل كده بس النهارده حابين نتكلم عليه من ناحية الاختيار.. ازاي تختار وتفاضل بين اختيارين، في عوامل كتير بتأثر على اختيارك للعقار، حاجات ممكن تبان بديهية جدا بس مش معنى انها بديهية أنك ما تفكرش فيها أو متحطهاش في الاعتبار، الحاجات السهلة البسيطة والبديهية دي غالبا بتكون مفيدة وانت بتختار
:بنتكلم في الحلقة عن
(02:53) Greenfield و Brownfield الفرق بين -
(04:32) لو بقارن بين وحدتين تحت الإنشاء هختار ما بينهم ازاي ؟ -
(07:06) لو بقارن بين وحدتين الاتنين تحت الانشاء او الاتنين جاهزين ؟ -
(09:05) هل في قانون يخليني أعلى الإيجار بشكل ثابت كل سنة ؟ -
(10:15) جودة الإدارة العقارية -
(12:06) نسبة الإشغال -
(14:02) الضريبة على العقار ومصاريف الصيانة -
الهدف من الحلقة اننا نحاول نخلي العقار أكثر سيولة لانه هو اصلا كأصل مفيهوش سيولة عالية، وعلى المدى الطويل لازم يكون عندك حاجه مميزه انت مقتنع بيها ولو حطيتها في السوق هتعرف تأجرها أو تبيعها بسهولة.. لو شايف ان في حاجات متكلمناش عنها ممكن تبعتلنا إيه الحاجات اللي بتأثر على اختيار العقار من وجهة نظرك
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

141. المركز المالي

مع بداية كل سنة بتبتدي تحضر للسنة الجديدة سواء في شغلك أو في حياتك أو في مشاريعك أو أهدافك وفي المجال المالي بناخد بداية السنة فرصة أنك تشوف عملت إيه في السنة اللي فاتت وتوقعاتك إيه للسنة الجديدة وإزاي تكون صورة مالية عن نفسك تقدر من خلالها تاخد قراراتك استثمارية أفضل في المستقبل
بنتكلم في الحلقة على:
ازاي تعمل تقييم لأدائك -
ازاى تنظم مخك وتنظم ورقك قبل ما تاخد قرارات -
الخطوة الاولى اللي ممكن تعملها عشان تعرف ايه هو المركز المالي بتاعك -
المركز المالي هيساعدك تختار الحجم المناسب لاستثماراتك -
المركز المالي هيساعدك تعرف حجم الدين بالنسبة للأصول بتاعتك -
هل أهدافك واقعية؟ -
! ابعتولنا رأيكم في موضوع النهاردة وشاركونا بتعملوا إيه في بداية السنة الجديدة، وكل سنة وانتم طيبين
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

140. ازاي تقيم أدائك في البورصة (إعادة)

عمرك فكرت ازاي الأسواق أدائها بيتقاس؟ يعني إيه المقايس اللي بنحدد على أساسه اذا كان السوق ده طالع بشكل كويس فأقدر أبيع أو نازل بشكل جامد فقدر أشتري؟ أو ازاي أقيم العوائد بتاعتي في الاستثمار؟
في حلقة النهاردة بنتكلم عن مؤشرات أسواق المال ، وازاي تقيم أدائك في البورصة
(01:46) ازاي بنقيس أداء الأسواق؟
(02:27) حساب الفايدة المركبة
(04:12) الفرق ما بين صندوق الاستثمار والبنك في توقع العوائد؟
(09:42) الجهات المرخصة لإصدار المؤشرات؟
(11:09) ما هو المؤشر؟
(11:50) طرق حساب المؤشرات
(14:25) إعادة توازن المؤشر
(15:38) ازاي المؤشر ميخليش شركة تسيطر على أداء بلد واحده؟
(16:20) المؤشر ممكن يساعدني أستهدف نوع معين من الاستثمار
(17:38) المؤشرات هي طريقة لمحاسبة صندوق الاستثمار اللي أنا حاطت فلوسي فيه
(18:42) المؤشرات بتهدي تذبذب عوائد الاستثمار
(20:20) ليه محتاج أفهم المؤشر؟
(23:13) المؤشر بيساعدني أتوقع أداء صندوق استثمار حديث ليس له عوائد تاريخيه
حلقة النهاردة الهدف منها انها تفتّحلك أسئلة وتساعدك تاخد القرار الصح في طريق الاستثمار فلو سمعت الحلقة كلها وحسيت انك مفهمتش كل حاجه في موضوع المؤشرات متقلقش أنت مش محتاج تحسب الحسبه أنت بس محتاج تقيس نفسك عليها وتعرف ازاي تقيم أدائك او أداء صندوق الاستثمار بتاعك
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

139. خطوات تنفيذ الميزانية (إعادة)

اتكلمنا في الحلقة 37 على إيه هي الميزانية وليه الميزانية مهمه وفي الحلقة 38 اتكلمنا على تقسيمة الميزانية كبنود..
في حلقة النهاردة بنتكلم عن ازاي أقدر أنفذ الميزانية بتاعتي دي على أرض الواقع. حلقة النهاردة هي تطبيق عملي على تنفيذ الميزانية. حمل ملف الإكسل الموجود تحت الحلقة هنا وهنمشي مع بعض بالخطوات..
(01:47) ليه بتواجه صعوبات وقت تنفيذ الميزانية؟
(02:19) الخطة التنفيذية.. ازاي تنفذ الميزانية؟
(04:05) التحويلات البنكية
(05:35) المصروفات المتوقعة
(06:08) البنود الأساسية
(07:52) بند المواصلات
(08:38) بند التأمين
(09:04) بند طلبات البيت (الأكل، الشرب، ...)
(09:43) بند الأولاد (مصاريف مدارس، رياضة،...)
(10:41) بند الكماليات (لبس، سفر، فُسح،...)
(11:32) الاستثمار للتقاعد / للطوارئ
(13:59) ازاي تنفيذ وتحليل الميزانية هيساعدك على المدى الطويل؟
(16:00) مفيش طريقة سحرية.. أوصل بالطريقة اللي تريحك!
التعامل مع الفلوس طول الوقت ممكن يسبب إجهاد ذهني ونفسي، هدفنا من الحلقة هو إزاي تنفذ ميزانيتك بطريقة سهلة ولذيذة وتقلل التفكير في الفلوس على قد ما تقدر. لو شايف أنك بتنفذ ميزانيتك بطريقة أسهل من اللي أتكلمنا عليها في الحلقة وبتحقق نتايج أفضل شاركنا على صفحتنا على السوشيال ميديا وممكن نتكلم فيها بشكل أكبر مع الناس.
زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com