128. حوار مع "ساكسو بنك" منصة تداول عالمية - الجزء الأول

دايماً بتسألونا عن منصات للتداول في حلقة النهارده بنتكلم عن "ساكسو بنك" بنك استثماري (مقره الدنمارك) متخصص في التجارة والاستثمار عبر الإنترنت في أسواق رأس المال العالمية روابط خاصة بـ ساكسو بنك : Home.Saxo Saxo Bank @LinkedIn
ضيفنا النهاردة هو أ/ عمّار معلا مدير مبيعات "ساكسو"، خبرة أكتر من 9 سنين في قطاع الخدمات المالية ومتخصص في المبيعات المباشرة وإدارة العلاقات.
تقدروا تتواصلوا مع عمّار: Ammar Moualla @LinkedIn

في الجزء الأول:
(03:50) كلمنا عن تاريخ ومهمة بنك "ساكسو"؟
(06:02) ازاي "ساكسو" بيساعدني في رحلة الاستثمار؟
(08:16) هل بتقدم خدماتك للأفراد والمؤسسات؟
(10:36) كلمنا على عدد العملاء والأسواق اللي بيغطيها بنك "ساكسو"؟
(15:21) هل البنك بيغطي كل أسواق الأسهم العالمية؟
(16:40) هل البنك بيقدم صناديق استثمار تقدر تتداول عليها؟
(20:29) هل "ساكسو" بيقدم أي مصادر تعليمية؟
(22:00) هل بتقدموا حسابات تجريبية؟
(23:37) هل ممكن افتح حساب بسيط اشتري أسهم أو صناديق متداولة فقط بدون رافعة مالية؟

استنوا الجزء التاني الإسبوع الجاي هنكمل حوارنا مع عمّار عن ساكسو بنك..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

127. ما يسأله المستمعون - الجزء 12‎

استكمالاً لأسئلة المستمعين اللي جاوبنا عليها في الحلقة اللي فاتت عملنالكم حلقة جديدة وجزء جديد من ما يسأله المستمعون عشان نكمل رد على باقي اسئلتكم ويا رب تكون الحلقة مفيدة

أسئلة الحلقة:
(01:20) هل لو أخدت قرض واشتريت شقة، هل القرار ده ليه جدوى اقتصادية؟

حلقات ليها علاقة بالعقار:
56. أهمية العائد على الاستثمار وتطبيقه على العقارات
78. العقارات كاش ولا تقسيط

(09:05) شخص عليه دين وحجم الدين ومصدر الدخل مش مساعد انه يسدده والحل الوحيد من وجهة نظره انه يبيع عربيته بس هي ضرورية جداً.. هل في اي افكار ممكن تساعد ان الدين ده يدفع؟
(12:55) كصاحب شركة امتى اوزع الأرباح للمساهمين وامتى اسيب الفلوس جوة الشركة؟ وأمتى ابتدي اعلي مرتبي كموظف جوه الشركة؟
ابعتولنا أسئلتكم سواء على الإيميل أو على صفحتنا على السوشيال ميديا وهنجاوب عليها في حلقات ما يسأله المستمعون القادمة ودايماً بنأكد لو في أي وقت عندك سؤال ومش حابب اننا نجاوب عليه في الحلقات عرفنا انه سؤال شخصي، خصوصية المستمعين دايماً محفوظة.

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

126. ما يسأله المستمعون - الجزء 11‎

النهارده ميعادنا مع جزء جديد من ما يسأله المستمعون، اخترنا مجموعة أسئلة ممكن تكون مفيدة للمستمعين بشكل عام، واحنا دايما بنطلب منكم تبعتولنا كل الاسئله اللي بتفكروا فيها، احنا دايماً بنقول ان كل واحد له سن وظروف ودخل وحالة مادية مختلفة عن التاني فمهما كان مهما كان السؤال بتاعك بسيط أبعتهولنا وهنجاوب عليه

أسئلة الحلقة:
(02:02) بسبب عدم استقرار العملة في الوقت الحالي مش عاوزة احط صندوق التقاعد او حساب الطوارئ في حساب بنكي، في الحالة دي ازاي هقدر افصل فلوس صندوق التقاعد عن صندوق الطوارئ؟
(06:02) إيه مصادر و مواقع موثوقة لمتابعة البورصة المصرية؟
(07:50) لو عايزه ادخل عالم الاستثمار أو البورصه ايه الكورس اللي ممكن ابتدي بيه؟
(10:30) إيه الفرق ما بين استراتيجيات صندوق CI30 وصندوق EGX30ETF وصندوق أزيموت فرص؟

لو عندك مقترحات ازاي نطور محتوى كلام ينور او لو شايف ان ممكن نعمل حاجه بطريقه احسن او شايف ان احنا ممكن نغير حاجه يا ريت دايماً تبعتولنا آرائكم ومقترحاتكم

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

125. الخروج من دوامة الديون

ركزنا الفترة الأخيرة على المواضيع اللي ليها علاقة بالاستثمار، شكل محفظتك، وازاي تستثمر، النهارده بنتكلم على القروض التمويلية (الشخصية) ازاي تفكر في التمويل، أنواع التمويل، ازاي تسدد التمويل ده لان دى خطوه مهمه جدا من خطوات الحرية المالية

(01:56) ليه بنستخدم التمويل؟
(05:12) استراتيجية صندوق الطوارئ
(07:51) طريقتين لتسديد القروض
(08:30) طريقة الكرة الثلجية Snowball
(12:06)طريقة الانهيار الجليدي Avalanche
(14:37) دمج القروض
(15:50) الطريقة المناسبة ليك

موضوع مهم ومحفز؛ لأن لما بتخرج من الديون شخصيتك بتختلف تماماً وطريقة تفكير في الاستثمار بتختلف وبتقدر تاخد قراراتك استثمارية بشكل أفضل

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

124. تحليل المحفظة الاستثمارية

أوقات كتير بناخد قرارات استثمارية ونشتري حاجات بشكل عشوائي بدون دراسة وتحليل ومتابعة للبيانات ولكن عدم تنظيم المعلومات دي ممكن يأثر على قراراتنا في المستقبل وممكن يخلينا منبقاش فاهمين احنا بنعمل إيه!
في حلقة النهاردة بنتكلم على خطوات من خلالها تقدر تعمل مراجعة وتحليل لشكل محفظتك الاستثمارية.. ازاي تحللها عليها؟ ليه ضروري تحللها؟ والتحليل ده هيساعدك ازاي في المستقبل؟

(01:29) تجميع وتخزين البيانات
(02:55) تحديد الأهداف الاستثمارية
(03:50) توزيع فئات الأصول
(05:26) الاحتفاظ بالتواريخ
(06:24) أقعد مرة ولا مرتين في السنة؟
(06:42) هل استثماراتي متوزعة بشكل مريح؟
(08:00) تحليل تكلفة امتلاك الأصول
(09:00) إعادة توزيع المحفظة
(10:10) هستفيد ايه من تحليل محفظتي الاستثمارية؟
(10:20) الخبرة التعليمية
(11:06) الثقة في النفس
(12:05) راحة البال
(12:42) تحليل التكلفة بشكل أذكى
(12:55) تحقيق الأهداف

ابتدي ابني تحليلك بالطريقة اللي بتريحك عشان تبتدي تتابع محفظتك، خد وقتك واتعلم، الاستثمار على المدى الطويل هو المهم هو المفيد هو اللي هيحقق لك أهدافك الاستثمارية

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

123. معدل العائد الداخلي على الاستثمار (IRR)

بنتكلم النهاردة على معدل العائد الداخلي على الاستثمار Internal rate of return
مفهوم اقتصادي سهل ومهم جداً عبارة عن معادلة أو حسبة معينة انت بتحط مدخلاتك على ملف إكسيل وبيطلعلك نتيجة، في الحلقة بنتكلم على ازاي تحسب العائد ده وبيجى منين، وايه سببه وليه الناس بتستخدمه..

(02:50) معدل العائد الداخلي ده هيفيدني بإيه؟
(06:03) ازاي تحسب العائد ده على الإكسيل؟
(07:01) ازاي تحسب العائد الداخلي على الشهادات الاستثمارية و الودائع؟
(09:15) ازاي تحسب العائد الداخلي على العقارات؟
(12:03)هل الأرقام دي ممكن تبقى غلط؟
(12:52) عشان أوحد المقارنة هعمل إيه؟
(13:48) ازاي اقدر اتوقع القيمة الإيجارية؟
(14:13) معدل العائد الداخلي من الحاجات اللي بتطبق جداً في العقارات
(15:23) استخدام تاني لمعدل العائد الداخلي
(18:17) عشان أقارن بين الأفكار المختلفة لازم استخدم معدل العائد الداخلي

مفهوم بسيط حبينا نسلط الضوء عليه النهاردة، من خلال معدل العائد الداخلي على الاستثمار هتقدر تقارن نفس فئة الأصل مع بعض وهتقدر تقارن فئات أصول مختلفة ببعض، وهتقدر تقبل أو ترفض الأفكار الاستثمارية المختلفة

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

122. خلاصة بدايات الادخار

"عايز أحوش فلوس وأعمل حساب المستقبل ومش عاوز مفاجات تحطني في مواقف معرفش اتصرف فيها.. عاوز ديماً يبقى عندي فلوس على جنب.. أعمل ايه؟ وابدأ ازاي؟"
حلقة النهاردة هي خلاصة الحلقتين 13 و 14 اللي شارك شمس تقديمهم أحمد ناصر. دكتور صيدلي ، وصديق مقرب لشمس

في هذه الحلقة:
بند الادخار بيجي فين في مصاريفك الشهرية؟
ايه الفرق بين التكلفة الثابتة والتكلفة المتغيرة؟
يعني ايه benchmark ؟
بحث Fidelity اللي قلب الدنيا؟
خطط التقاعد؟
هل المهم الإدخار أم العوائد ؟
ازاي أختار نوع حساب التوفير المناسب من البداية؟
هل كل الفلوس اللي انا بحوشها احطها في حساب توفير ولا أوزعها على كذا حاجه؟
أنا بحوش لإيه؟
دور المستشار المالي؟
امتى ابقى عارف ان ده الوقت المثالي اني ابدأ استثمار؟
ازاي أعلم طفل يحوش؟

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

121. أول صندوق مصري للاستثمار في الذهب (مع ثاندر) - الجزء الثاني

النهاردة بنكمل مع أ/أحمد حمودة الشريك المؤسس لمنصة ثاندر (أول منصة مصرية للاستثمار الإلكتروني) الجزء الثاني من حديثنا عن صندوق أزيموت ذهب أول صندوق مصري، متوافق مع الشريعة الإسلامية بيستثمر في الذهب
تقدروا تتواصلوا مع أحمد من هنا: Ahmed Hammouda @LinkedIn
تقدروا تسمعوا لقائنا السابق مع ثاندر من هنا : Ep57 Ep58

في الجزء الثاني :
(01:04) الناس في مصر كانوا بيشتروا الذهب ازاي قبل كده؟
(03:57) ازاي بتقيس نجاح الصندوق على المدى الطويل؟
(05:53) هل بتقبلوا طلبات الشراء أو البيع على مدار 24 ساعة في اليوم ولا هل في نهاية الأسبوع، كلمني على السيولة في الصندوق؟
(06:50) من وجهة نظرك هل في منافسة ما بين الذهب الحقيقي والعملات الرقمية كملاذ آمن؟
(12:36) كثاندر بيجيلك ناس كتير أول مرة وعاوز تتعلم هل بتعملوا حاجات خاصه بالتعليم؟
(13:55) هل في حد أدنى للاستثمار في صندوق أزيموت جولد؟
(15:24) إيه اللي بيحرك أسعار الذهب؟

https://thndr.app/eg/ : عشان تعرف أكتر عن ثاندر وصندوق أزيموت ذهب حمل تطبيق ثاندر من هنا

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

120. أول صندوق مصري للاستثمار في الذهب (مع ثاندر) - الجزء الأول

معانا النهاردة ضيفنا اللي منورنا للمرة التانية في كلام ينور، أحمد حمودة الشريك المؤسس لمنصة ثاندر (أول منصة مصرية للاستثمار الإلكتروني) بنتكلم مع أحمد على مدار حلقتين عن صندوق أزيموت ذهب AZG أول صندوق مصري، متوافق مع الشريعة الإسلامية بيستثمر في الذهب
تقدروا تتواصلوا مع أحمد من هنا: Ahmed Hammouda @LinkedIn
تقدروا تسمعوا لقائنا السابق مع ثاندر من هنا : Ep57 Ep58

في الجزء الأول:

(01:54) إيه الجديد اللي حصل مع ثاندر من وقت ما اتكلمنا الحلقة اللي فاتت؟
(04:40) هل كنت متوقع انكم تحققوا الأرقام دي في السنة التالتة؟
(08:04) إيه المنتجات الجديدة اللي بيقدمها ثاندر؟
(09:33) هل ثاندر كان ليهم دور في إصدار صندوق الذهب؟
(13:24) هل الصندوق بيكون فيه نوع واحد من الذهب؟
(15:51) لو حصل مشكلة هل أقدر كمستثمر أروح للهيئة أعمل بلاغ أو شكوى؟
(18:38) 25% من المستثمرين اشتركوا في الإكتتاب عن طريق ثاندر، كنت متوقع أكتر ولا أقل؟
(19:44) هل شايف قطاع معين من المستثمرين لازم يستثمر في الذهب؟
(20:19) من خلال خبرتك كأحمد تنصح بنسبة كام من محفظتك تبقى ذهب؟
(21:34) هل الصندوق ده مبني على نفس المعايير العالمية؟
(23:36) هل لما بتداول الصندوق ده من خلال ثاندر بدفع عمولة ولا لأ؟

استنونا الاسبوع الجاي في الجزء الثاني من لقائنا مع أحمد حمودة هنكمل حديثنا عن ثاندر وصندوق أزيموت ذهب..
حمل تطبيق ثاندر من هنا: https://thndr.app/eg/

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

119. ٥ أفكار مختلفة للمحافظ المتنوعة

بنتكلم النهاردة على المحافظ المتنوعة، ازاي الناس ممكن تكّون محفظتها سواء للاستخدام في أهداف زي التقاعد أو التحويش لحاجه معينه على مدار 5 او 10 سنين.. بنتكلم عن 5 أفكار مختلفة للمحافظ المتنوعة وطريقة اختيارنا ليها بناءاً على التكلفة

المحافظ المتنوعة:
(04:09) محفظة الصندوق الواحد
(07:53) محفظة 60-40
(10:25) محفظة 48 - 12 -40
(12:46) المحفظة الدائمة
(16:10) محفظة جميع المواسم
صناديق الاستثمار المتداولة :

الأسهم الأمريكية: ITOT - iShares Core S&P Total US Stock Market ETF
الأسهم الدولية (أسهم خارج أمريكا): SPDW - SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF
السندات: VGIT-Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF
الكاش: BIL SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF
الذهب: IAUM - iShares Gold Trust - ETF
السلع: GSG - iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust - ETF

لو في محافظ معينة حابينا نتكلم عليها ابعتولنا على صفحتنا عشان نغطيها في الحلقات اللي جاية واستنونا الاسبوع الجاي وحلقة جديدة من كلام ينور

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com