podU | كلام ينور

كلام ينور - Kalam Yenawar

2634 subscribers

Omar Shams

كلام ينوّر هو أول بودكاست عربي مبسط عن الحياة المالية. كل حلقة عبارة عن رحلة استكشافية لتبسيط المفاهيم المالية المعقدة. في كلام ينوّر بناقش أفكار وتجارب مالية مختلفة ونرد على التساؤلات المطروحة في الحياة المالية بشكل عام. ?️ Omar Shams ? www.kalamyenawar.com ? [email protected] Instagram: @kalamyenawar Twitter: @KalamYenawar Facebook: /podkalamyenawar

Episodes

11 / 08 / 2022	68. الفرق بين الموظف ومؤسس الشركة - الجزء الثاني حلقة النهاردة هي الجزء الثاني من لقائنا مع أمين الخولي ضيفنا اللي مشرفنا في كلام ينور بنكمل حديثنا عن الشركات الناشئة والأفكار الجديدة ، واللي بيحصل من تطورات في المجال الشركات الناشئة أمين هو الرئيس التنفيذي للعمليات بشركة Modus Capital شركة بتهتم بالشركات الناشئة ، وعندهم برامج دعم الشركات الناشئة والاستثمار في الشركات الناشئة تقدروا تتواصلوا مع أمين من خلال الرابط : Elkholy @LinkedIn ازاي بتنصح الناس تفكر في العائد على الوقت بتاعها من ناحية الشركة؟ لو أنا رائد أعمال هل لازم أبقى محدد فكرتي دي محتاجه رأس مال كتير ولا؟ إيه أغرب الأفكار اللي شوفتها بتتعمل في الفترة الأخيرة؟ هل في الفترة الأخيرة شوفت فكرة سهلة زي ما بيقولوا فكرة بمليون جنية وبعد ما بدأت تتطبق منجحتش؟ هل التنفيذ عليه عامل كبير جداً في نجاح أي فكرة؟ توقع القدرة التنافسية للمنتج بتاعك في المستقبل شيء مهم في نهاية لقائنا مع أمين هدفنا تعرف إن كل واحد عنده شخصية وتركيبة فكرية معينة وظروف مختلفة لكن الحاجه المشتركة اننا نفكر ونحط الأرقام بتاعتنا ونحاول نعرف العوائد سواء أنا في وظيفة أو هفتح شركتي وبعدين أخد القرار من ناحية علمية مش من ناحية عاطفية زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:24
04 / 08 / 2022	67. الفرق بين الموظف ومؤسس الشركة - الجزء الأول حلقة النهاردة مع أمين الخولي ضيفنا اللي مشرفنا لتاني مرة في كلام ينور بنتكلم عن الشركات الناشئة والأفكار الجديدة ، واللي بيحصل من تطورات في المجال الشركات الناشئة أمين هو الرئيس التنفيذي للعمليات بشركة Modus Capital شركة بتهتم بالشركات الناشئة ، وعندهم برامج دعم الشركات الناشئة والاستثمار في الشركات الناشئة تقدروا تتواصلوا مع أمين من خلال الرابط: Elkholy @LinkedIn هل في قاسم مشترك بين الناس اللي بتشتغل وظيفة ثابتة واللي بيشتغل في شركة ناشئة أو بيبدأ شركة ناشئة؟ السؤال اللي الناس كلها بتسأله ازاي أزود دخلي؟ لو واحد عنده موهبه معينه ممكن تتباع في كذا قطاع هل تنصحه يوظف موهبته دي في قطاع معين؟ إيه الفرق بين انك تبقى موظف أو رائد أعمال؟ في نموذجين من الناس يا إما فاتح شركته وعايز يرجع موظف أو الموظف اللي عايز يفتح شركته المغامر ممكن يكسر خط معين أو يعدي حاجز نفسي معين ولكن مش معناه إنه بيعمل حاجه مجنونه صح؟ هل الشخص المغامر أو رائد الأعمال ده بيتولد كده ولا في طباع في شخصيته ولا ممكن يتعلم مهارات معينة هل أنت شايف أن في تطور موجود فعلاً في المجال ده بين الأجيال الجديدة والقديمة؟ الناس مبقتش بتخاف تسيب شركات كبيرة بقالها سنين طويلة وتروح تجرب فكرة أصغر أو فريق هو مقتنع بيه او مصدق فيه الشركة بتستغل حب الراجل أو الست اللي بيشتغل في الشركة بقاله 15 سنة في الثبات بتاع الوظيفة والولاء للشركة ديماً بنصح الناس اللي بتخاف تغير شغلها الناس ممكن يكون الاستثمار الس�	00:00:28
28 / 07 / 2022	66. المجال المالي كوظيفه لو أنت طالب في الجامعة أو خريج جديد أو بدأت تخطو خطوات في حياتك المهنية وعندك طموح تشتغل في المجال المالي .. إيه الحاجات اللي المفروض تعملها وتتعلمها وتركز عليها عشان تعرف إمكانياتك وتفهم نفسك ، وتكبر في المجال اللي أنت حابب تشتغل فيه ضيفنا النهاردة هو وائل غنيم - مدير إدارة تداول المؤسسات في شركة ضمان للإستثمار بالإمارات - بيقدملنا شوية نصايح وكلام مهم من واقع خبرته ورحلته في المجال المالي.. تقدروا تتواصلوا مع وائل من هنا : Wael Ghoneim @LinkedIn 01:58 لو حد عنده طموح يبدأ في المجال المالي تنصحه بإيه؟ 05:56 إيه المصادر الآخرى الغير تقليدية اللي الناس ممكن تتعلم منها؟ 07:16 إيه رأيك في اليوتيوب والبودكاست كمصادر للمعرفة؟ 08:04 إيه رأيك في التجارب والخبرات.. يعني الخبرة مقابل المعرفة بتبص للموضوع ده ازاي؟ 09:59 هل أنت مقتنع بقوة الفريق على المدى الطويل؟ 10:50 مرحلة الإدارة الوسطى في الشركة بتشوفها ازي؟ 12:03 إيه اللي بيميز المجال المالي عن غيره من المجالات؟ 14:03 لو أنت مشتغتلش في المجال ده كنت هتشتغل في إيه؟ 18:53 لو حد عايز يبدأ في المجال المالي يبدأ ولا يروح يدور على حاجه تانية؟ حلقة النهاردة فيها ملاحظات ونصايح مهمه ممكن تطبق في أي مجال حابب تشتغل فيه مش بس المجال المالي حلقة النهاردة دردشة بسيطة لأي حد مهتم يشتغل في المجال المالي أو أي حد لسه بيحاول يكتشف نفسه والنصايح دي ممكن تطبق في أي مجال عموماً مش بس المجال المالي.. زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بال	00:00:23
21 / 07 / 2022	65. ما وراء كروت الائتمان (إعادة) سألت نفسك قبل كده ليه عندك كارت ائتمان؟ ليه بتستخدم الأداة المالية دي؟ هل تعرف مزاياها وعيوبها؟ هل تعرف ازاي ممكن تستفيد بيها في حياتك؟ حلقة النهاردة بنتكلم فيها على البطاقات الائتمانية أو ما يطلق عليها (فيزا) في هذه الحلقة : 02:10 ايه هي كروت الائتمان؟ وليه البنك بيديك كارت ائتمان وهتستفيد منه ازاي؟ 02:50 الفرق بين البطاقة الائتمانية والقرض العادي اللي بتاخده من البنك؟ 03:25 البنك بيحاسبك على كارت الائتمان ازاي؟ 05:18 هيحصل إيه لو اتأخرت في سداد الفايدة على البطاقة الائتمانية؟ 05:55 على أي اساس البنك بيفتحلك كارت الائتمان؟ 07:33 ازاي البنك بيلعب على نفسية المتعاملين؟ 09:45 دراسة أمريكية: 50% من مستخدمي كروت الائتمان بتخش ديماً في فوايد وهي مش واخده بالها 13:41 الناس بتصرف من الكروت الائتمانية على إيه؟ 14:50 مساوئ الكروت الائتمانية؟ 16:04 القوة الشرائية الخاطئة 17:33 ازاي البطاقات الائتمانية بتأثر عليك نفسياً؟ 18:19 فوايد البطاقات الائتمانية؟ 20:55 هل انت بحاجة للكارت ائتماني؟ 22:03 هل مشترياتك بتستاهل كمية الفوايد اللي انت بتدفعها؟ 22:42 ازاي اخرج من ديون البطاقة الائتمانية؟ 25:45 قلل استهلاكك وسدد ديونك 27:35 ازاي توظف الديون اللي بتاخدها بطريقة استثمارية ذكية توصلك للحرية المالية حلقة النهاردة مهمه جداً لأن عدم استخدامك للكروت الائتمانية بشكل صحيح هيدخلك في ديون ودي من أكتر الاسباب اللي بتمنعك توصل للحرية المالية وبتأخرك عن تحقق أهدافك سواء كان الهدف ادخار أواستثمار	00:00:29
14 / 07 / 2022	64. مخاطر سوق الأسهم من أكتر الاسئلة اللي بتجي من الناس اللي بالذات معندهاش خلفية عن الاستثمار : ازاي استثمر في الأسهم ! في حلقة النهاردة بنتكلم بطريقة نوعاً ما علمية على مخاطر الاستثمار في البورصة أو في سوق الأسهم ، والمخاطر هنا مش بس إن السعر ينزل! إيه اللي بيخلي السعر ينزل أو يطلع بعيداً عن أداء الشركة نفسها؟ 02:19 مخاطرة السوق 03:12الأسواق الناشئة تعتبر من الأسواق اللي مخاطرة السوق فيها عالية جداً مقارنة بالأسواق المتقدمة 04:58 المستثمرين بيعملوا إيه عشان يبعدوا عن مخاطرة السوق؟ 07:42 مخاطرة الفوايد 09:50 ازاي أتجنب المخاطرة كمستثمر؟ 11:55 مخاطرة الأعمال (سهم في قطاع أو شركة) 13:19 مخاطرة الإدارة السيئة 14:27 ازاي اتجنب مخاطرة الأعمال والإدارة السيئة؟ 14:57 مخاطرة وقف أو تعليق التداول على سهم معين 16:38مخاطرة السيولة 18:03 مخاطرة العملة 19:32 مخاطرة سياسة الدولة 20:25 هل أنا كمستثمر هعرف أبعد نفسي عن المخاطر دي؟ دي بشكل عام المخاطر اللي جايه من السوق ومش هتقدر تسيطر عليها ، الفكرة اللي احنا بنتكلم فيها النهاردة مش بتقولك متستثمرش في الأسواق الخطر.. لأ بتقولك إنك لما تستثمر في الأسواق الخطر لازم محفظتك تبقى في مستوى معين تقدر تكون مرتاح وتنام وأنت مطمن. زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:25
07 / 07 / 2022	63. خطة تنفيذ الميزانية اتكلمنا في الحلقة 37 على إيه هي الميزانية وليه الميزانية مهمه وفي الحلقة 38 اتكلمنا على تقسيمة الميزانية كبنود.. في حلقة النهاردة بنتكلم عن ازاي أقدر أنفذ الميزانية بتاعتي دي على أرض الواقع. حلقة النهاردة هي تطبيق عملي على تنفيذ الميزانية. حمل ملف الإكسل الموجود تحت الحلقة هنا وهنمشي مع بعض بالخطوات.. 01:47 ليه بتواجه صعوبات وقت تنفيذ الميزانية؟ 02:19 الخطة التنفيذية.. ازاي تنفذ الميزانية؟ 04:05 التحويلات البنكية 05:35 المصروفات المتوقعة 06:08 البنود الأساسية 07:52 بند المواصلات 08:38 بند التأمين 09:04 بند طلبات البيت (الأكل، الشرب، ...) 09:43 بند الأولاد (مصاريف مدارس، رياضة،...) 10:41 بند الكماليات (لبس، سفر، فُسح،...) 11:32 الاستثمار للتقاعد / للطوارئ 13:59 ازاي تنفيذ وتحليل الميزانية هيساعدك على المدى الطويل؟ 16:00 مفيش طريقة سحرية.. أوصل بالطريقة اللي تريحك! التعامل مع الفلوس طول الوقت ممكن يسبب إجهاد ذهني ونفسي، هدفنا من الحلقة هو إزاي تنفذ ميزانيتك بطريقة سهلة ولذيذة وتقلل التفكير في الفلوس على قد ما تقدر. لو شايف أنك بتنفذ ميزانيتك بطريقة أسهل من اللي أتكلمنا عليها في الحلقة وبتحقق نتايج أفضل شاركنا على صفحتنا على السوشيال ميديا وممكن نتكلم فيها بشكل أكبر مع الناس. زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:17
30 / 06 / 2022	62. داخل دماغ المستهلك كتب الحلقة: مصطفى أحمد - من مستمعي كلام ينور كنا نزلنا على إنستجرام سؤال: ازاي نقلل الصرف في السوبر ماركت؟ في الحقيقة جالنا إجابات كتير، وواقعياً هو موضوع مهم ويستحق اننا نتكلم عنه، لان زي ما كلنا عارفين الأكل والشرب أساس الحياة لأي انسان ، وفي جزء لا بأس به من الميزانية بيتصرف في البند ده ولكن مع الأسف نسبة كبيرة من الناس بتصرف على البند ده بطريقة غير عقلانية تماماً! كلنا بنحتاج نروح السوبرماركت نجيب طلبات البيت فخلينا نقول إن حلقة النهاردة موجهة لكل الناس اللى بتسمعنا باختلاف حالتهم الإجتماعية ومراحلهم العمرية، وضروري جداً تكون فاهم وواعي بالحيل التسويقية اللي بيلجألها أصحاب المحلات لجذبك كمستهلك. والسوبر ماركت هنا إشارة لأي مكان بنشتري منه احتياجاتنا الأساسية.. سوبر ماركت، محل بقالة، كشك.. أياً كان المسمى، أي مكان بتنزل تشتري منه بنفسك او اونلاين في حلقة بنقسم عملية الشراء بتاعتنا لـ 3 مراحل: مرحلة ما قبل السوبر ماركت مرحلة وأنت في السوبر ماركت مرحلة ما بعد السوبر ماركت الهدف من الحلقة مش اننا نقولك متشتريش خالص أو قلل إستهلاكك..لأ، الهدف انك تكون واعى بطريقة صرفك وتعرّف عقلك ازاى يفرق بين اللى أنت عاوزه واللي انت محتاجه.. والفرق بينهم كبير! زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:18
23 / 06 / 2022	61. ما يسأله المستمعون - الجزء السابع تكملة لحلقة الاسبوع اللي فات.. هنتعرف النهاردة على 3 من مستمعي كلام ينور اللي شاركونا تجاربهم واسئلتهم.. وفي الحقيقة النماذج الموجودة في حلقة النهاردة هتديكوا أمل أن الموضوع سهل وممكن يتحقق ومفيش مستحيل! النهاردة معانا عبدالله وأحمد ومديحة ، رغم صغر سنهم إلا انهم حققوا خطوات حقيقية في إتجاه استقلالهم المالي.. هنسمع منهم النهاردة تجربتهم مع بودكاست كلام ينور ، وازاي البودكاست فرق معاهم ، والخطوات اللي حققوها وخطواتهم القادمة وطبعاً تسجيل اللقاءات تم بموافقتهم.. زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:26
16 / 06 / 2022	60. ما يسأله المستمعون - الجزء السادس النهاردة الحلقة الـ 60 واحنا اتعودنا كل 10 حلقات بنعمل حلقة نرد فيها على أسئلتكم فالنهاردة موعدكم مع جزء جديد من ما يسأله المستمعون ولكن بشكل مختلف شوية.. في شهر مارس اللي فات نزلنا على صفحتنا دعوة لأي حد من مستمعي كلام ينور حابب يتكلم مع شمس مباشرة في أي تساؤلات مالية خاصة بس بشرط واحد وهو إنه يبعتلنا إيه الخطوات المالية اللي أخدها في طريقه للاستقلال المالي بعد ما بدأ يسمع كلام ينور، خطوات زي فتح حساب بنكي (جاري / توفير) أو تسديد مديونيات الكريدت كارد أو حساب سمسرة وهكذا في الواقع احنا كنا مقدمين الدعوة دي لـ 5 أشخاص ولكن عدد اللي شاركونا تجاربهم كانوا أكتر من كده ودي كانت مفاجأة سعيدة لينا الحمدلله فحبينا نشاركوا تجاربهم دي على عدة حلقات قادمة إن شاء الله لأنها في الحقيقة تجارب مفيدة وملهمه وطبعاً تسجيل اللقاءات دي تم بعد موافقتهم النهاردة معانا نورهان أبو العنين وعبد الله عبد الغني اتنين من مستمعي كلام ينور اللي شاركونا تجاربهم واسئلتهم وهنسمع منهم إيه الخطوات اللي حققوها والخطوات القادمة وازاي كلام ينور فرق معاهم؟ نتمنى ان الحلقة دي والحلقات القادمة يكونوا سبب وإلهام ليكو انتو كمان تبدأوا تاخدوا خطوات في طريقكم للاستقلال المالي زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:20
09 / 06 / 2022	59. 8 مراحل فالطريق للحرية المالية بعد ما أتكلمنا كتير في مواضيع مالية مختلفة ومصطلحات مالية كتيرة أهمها مصطلح الحرية المالية ، حبينا النهاردة نعرّفك "الطريق" للحرية المالية نفسه بقى شكله عامل ازاي؟ 8 مراحل مالية مختلفة في الطريق للحرية المالية ازاي تحط نفسك على الطريق وتعدي من مرحلة لمرحلة وإيه مميزات وعيوب كل مرحلة هو ده موضوع حلقتنا النهاردة 01:34 مرحلة الاعتماد المالي 02:13 مرحلة الملاءة المالية 03:00 مرحلة الاستقرار المالي 04:24 مرحلة الأمن المالي 07:32 مرحلة الثقة المالية 09:59 مرحلة الاستقلال المالي 11:36 مرحلة الحرية المالية 12:28 مرحلة الوفرة هدف حلقة النهاردة هو إنك تعرف أنت واقف في أي مرحلة مالية عشان لو محتاج تاخد خطوة لقدام تعرف المرحلة اللي جايه محتاجه منك إيه وتبدأ تشتغل عليها عشان توصل للي بعديها واللي بعديها وهكذا زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:16

كلام ينور - Kalam Yenawar

2634 subscribers

Omar Shams

Episodes

11 / 08 / 2022	68. الفرق بين الموظف ومؤسس الشركة - الجزء الثاني حلقة النهاردة هي الجزء الثاني من لقائنا مع أمين الخولي ضيفنا اللي مشرفنا في كلام ينور بنكمل حديثنا عن الشركات الناشئة والأفكار الجديدة ، واللي بيحصل من تطورات في المجال الشركات الناشئة أمين هو الرئيس التنفيذي للعمليات بشركة Modus Capital شركة بتهتم بالشركات الناشئة ، وعندهم برامج دعم الشركات الناشئة والاستثمار في الشركات الناشئة تقدروا تتواصلوا مع أمين من خلال الرابط : Elkholy @LinkedIn ازاي بتنصح الناس تفكر في العائد على الوقت بتاعها من ناحية الشركة؟ لو أنا رائد أعمال هل لازم أبقى محدد فكرتي دي محتاجه رأس مال كتير ولا؟ إيه أغرب الأفكار اللي شوفتها بتتعمل في الفترة الأخيرة؟ هل في الفترة الأخيرة شوفت فكرة سهلة زي ما بيقولوا فكرة بمليون جنية وبعد ما بدأت تتطبق منجحتش؟ هل التنفيذ عليه عامل كبير جداً في نجاح أي فكرة؟ توقع القدرة التنافسية للمنتج بتاعك في المستقبل شيء مهم في نهاية لقائنا مع أمين هدفنا تعرف إن كل واحد عنده شخصية وتركيبة فكرية معينة وظروف مختلفة لكن الحاجه المشتركة اننا نفكر ونحط الأرقام بتاعتنا ونحاول نعرف العوائد سواء أنا في وظيفة أو هفتح شركتي وبعدين أخد القرار من ناحية علمية مش من ناحية عاطفية زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:24
04 / 08 / 2022	67. الفرق بين الموظف ومؤسس الشركة - الجزء الأول حلقة النهاردة مع أمين الخولي ضيفنا اللي مشرفنا لتاني مرة في كلام ينور بنتكلم عن الشركات الناشئة والأفكار الجديدة ، واللي بيحصل من تطورات في المجال الشركات الناشئة أمين هو الرئيس التنفيذي للعمليات بشركة Modus Capital شركة بتهتم بالشركات الناشئة ، وعندهم برامج دعم الشركات الناشئة والاستثمار في الشركات الناشئة تقدروا تتواصلوا مع أمين من خلال الرابط: Elkholy @LinkedIn هل في قاسم مشترك بين الناس اللي بتشتغل وظيفة ثابتة واللي بيشتغل في شركة ناشئة أو بيبدأ شركة ناشئة؟ السؤال اللي الناس كلها بتسأله ازاي أزود دخلي؟ لو واحد عنده موهبه معينه ممكن تتباع في كذا قطاع هل تنصحه يوظف موهبته دي في قطاع معين؟ إيه الفرق بين انك تبقى موظف أو رائد أعمال؟ في نموذجين من الناس يا إما فاتح شركته وعايز يرجع موظف أو الموظف اللي عايز يفتح شركته المغامر ممكن يكسر خط معين أو يعدي حاجز نفسي معين ولكن مش معناه إنه بيعمل حاجه مجنونه صح؟ هل الشخص المغامر أو رائد الأعمال ده بيتولد كده ولا في طباع في شخصيته ولا ممكن يتعلم مهارات معينة هل أنت شايف أن في تطور موجود فعلاً في المجال ده بين الأجيال الجديدة والقديمة؟ الناس مبقتش بتخاف تسيب شركات كبيرة بقالها سنين طويلة وتروح تجرب فكرة أصغر أو فريق هو مقتنع بيه او مصدق فيه الشركة بتستغل حب الراجل أو الست اللي بيشتغل في الشركة بقاله 15 سنة في الثبات بتاع الوظيفة والولاء للشركة ديماً بنصح الناس اللي بتخاف تغير شغلها الناس ممكن يكون الاستثمار السلبي هو الحل ده الجزء الأول من لقائنا مع أمين استنونا الأسبوع الجاي في الجزء التاني وإن شاء الله الحلقة دي تقدر تساعد أي حد عنده فكرة جديدة حابب يبدأها زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:28
28 / 07 / 2022	66. المجال المالي كوظيفه لو أنت طالب في الجامعة أو خريج جديد أو بدأت تخطو خطوات في حياتك المهنية وعندك طموح تشتغل في المجال المالي .. إيه الحاجات اللي المفروض تعملها وتتعلمها وتركز عليها عشان تعرف إمكانياتك وتفهم نفسك ، وتكبر في المجال اللي أنت حابب تشتغل فيه ضيفنا النهاردة هو وائل غنيم - مدير إدارة تداول المؤسسات في شركة ضمان للإستثمار بالإمارات - بيقدملنا شوية نصايح وكلام مهم من واقع خبرته ورحلته في المجال المالي.. تقدروا تتواصلوا مع وائل من هنا : Wael Ghoneim @LinkedIn 01:58 لو حد عنده طموح يبدأ في المجال المالي تنصحه بإيه؟ 05:56 إيه المصادر الآخرى الغير تقليدية اللي الناس ممكن تتعلم منها؟ 07:16 إيه رأيك في اليوتيوب والبودكاست كمصادر للمعرفة؟ 08:04 إيه رأيك في التجارب والخبرات.. يعني الخبرة مقابل المعرفة بتبص للموضوع ده ازاي؟ 09:59 هل أنت مقتنع بقوة الفريق على المدى الطويل؟ 10:50 مرحلة الإدارة الوسطى في الشركة بتشوفها ازي؟ 12:03 إيه اللي بيميز المجال المالي عن غيره من المجالات؟ 14:03 لو أنت مشتغتلش في المجال ده كنت هتشتغل في إيه؟ 18:53 لو حد عايز يبدأ في المجال المالي يبدأ ولا يروح يدور على حاجه تانية؟ حلقة النهاردة فيها ملاحظات ونصايح مهمه ممكن تطبق في أي مجال حابب تشتغل فيه مش بس المجال المالي حلقة النهاردة دردشة بسيطة لأي حد مهتم يشتغل في المجال المالي أو أي حد لسه بيحاول يكتشف نفسه والنصايح دي ممكن تطبق في أي مجال عموماً مش بس المجال المالي.. زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:23
21 / 07 / 2022	65. ما وراء كروت الائتمان (إعادة) سألت نفسك قبل كده ليه عندك كارت ائتمان؟ ليه بتستخدم الأداة المالية دي؟ هل تعرف مزاياها وعيوبها؟ هل تعرف ازاي ممكن تستفيد بيها في حياتك؟ حلقة النهاردة بنتكلم فيها على البطاقات الائتمانية أو ما يطلق عليها (فيزا) في هذه الحلقة : 02:10 ايه هي كروت الائتمان؟ وليه البنك بيديك كارت ائتمان وهتستفيد منه ازاي؟ 02:50 الفرق بين البطاقة الائتمانية والقرض العادي اللي بتاخده من البنك؟ 03:25 البنك بيحاسبك على كارت الائتمان ازاي؟ 05:18 هيحصل إيه لو اتأخرت في سداد الفايدة على البطاقة الائتمانية؟ 05:55 على أي اساس البنك بيفتحلك كارت الائتمان؟ 07:33 ازاي البنك بيلعب على نفسية المتعاملين؟ 09:45 دراسة أمريكية: 50% من مستخدمي كروت الائتمان بتخش ديماً في فوايد وهي مش واخده بالها 13:41 الناس بتصرف من الكروت الائتمانية على إيه؟ 14:50 مساوئ الكروت الائتمانية؟ 16:04 القوة الشرائية الخاطئة 17:33 ازاي البطاقات الائتمانية بتأثر عليك نفسياً؟ 18:19 فوايد البطاقات الائتمانية؟ 20:55 هل انت بحاجة للكارت ائتماني؟ 22:03 هل مشترياتك بتستاهل كمية الفوايد اللي انت بتدفعها؟ 22:42 ازاي اخرج من ديون البطاقة الائتمانية؟ 25:45 قلل استهلاكك وسدد ديونك 27:35 ازاي توظف الديون اللي بتاخدها بطريقة استثمارية ذكية توصلك للحرية المالية حلقة النهاردة مهمه جداً لأن عدم استخدامك للكروت الائتمانية بشكل صحيح هيدخلك في ديون ودي من أكتر الاسباب اللي بتمنعك توصل للحرية المالية وبتأخرك عن تحقق أهدافك سواء كان الهدف ادخار أواستثمار زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:29
14 / 07 / 2022	64. مخاطر سوق الأسهم من أكتر الاسئلة اللي بتجي من الناس اللي بالذات معندهاش خلفية عن الاستثمار : ازاي استثمر في الأسهم ! في حلقة النهاردة بنتكلم بطريقة نوعاً ما علمية على مخاطر الاستثمار في البورصة أو في سوق الأسهم ، والمخاطر هنا مش بس إن السعر ينزل! إيه اللي بيخلي السعر ينزل أو يطلع بعيداً عن أداء الشركة نفسها؟ 02:19 مخاطرة السوق 03:12الأسواق الناشئة تعتبر من الأسواق اللي مخاطرة السوق فيها عالية جداً مقارنة بالأسواق المتقدمة 04:58 المستثمرين بيعملوا إيه عشان يبعدوا عن مخاطرة السوق؟ 07:42 مخاطرة الفوايد 09:50 ازاي أتجنب المخاطرة كمستثمر؟ 11:55 مخاطرة الأعمال (سهم في قطاع أو شركة) 13:19 مخاطرة الإدارة السيئة 14:27 ازاي اتجنب مخاطرة الأعمال والإدارة السيئة؟ 14:57 مخاطرة وقف أو تعليق التداول على سهم معين 16:38مخاطرة السيولة 18:03 مخاطرة العملة 19:32 مخاطرة سياسة الدولة 20:25 هل أنا كمستثمر هعرف أبعد نفسي عن المخاطر دي؟ دي بشكل عام المخاطر اللي جايه من السوق ومش هتقدر تسيطر عليها ، الفكرة اللي احنا بنتكلم فيها النهاردة مش بتقولك متستثمرش في الأسواق الخطر.. لأ بتقولك إنك لما تستثمر في الأسواق الخطر لازم محفظتك تبقى في مستوى معين تقدر تكون مرتاح وتنام وأنت مطمن. زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:25
07 / 07 / 2022	63. خطة تنفيذ الميزانية اتكلمنا في الحلقة 37 على إيه هي الميزانية وليه الميزانية مهمه وفي الحلقة 38 اتكلمنا على تقسيمة الميزانية كبنود.. في حلقة النهاردة بنتكلم عن ازاي أقدر أنفذ الميزانية بتاعتي دي على أرض الواقع. حلقة النهاردة هي تطبيق عملي على تنفيذ الميزانية. حمل ملف الإكسل الموجود تحت الحلقة هنا وهنمشي مع بعض بالخطوات.. 01:47 ليه بتواجه صعوبات وقت تنفيذ الميزانية؟ 02:19 الخطة التنفيذية.. ازاي تنفذ الميزانية؟ 04:05 التحويلات البنكية 05:35 المصروفات المتوقعة 06:08 البنود الأساسية 07:52 بند المواصلات 08:38 بند التأمين 09:04 بند طلبات البيت (الأكل، الشرب، ...) 09:43 بند الأولاد (مصاريف مدارس، رياضة،...) 10:41 بند الكماليات (لبس، سفر، فُسح،...) 11:32 الاستثمار للتقاعد / للطوارئ 13:59 ازاي تنفيذ وتحليل الميزانية هيساعدك على المدى الطويل؟ 16:00 مفيش طريقة سحرية.. أوصل بالطريقة اللي تريحك! التعامل مع الفلوس طول الوقت ممكن يسبب إجهاد ذهني ونفسي، هدفنا من الحلقة هو إزاي تنفذ ميزانيتك بطريقة سهلة ولذيذة وتقلل التفكير في الفلوس على قد ما تقدر. لو شايف أنك بتنفذ ميزانيتك بطريقة أسهل من اللي أتكلمنا عليها في الحلقة وبتحقق نتايج أفضل شاركنا على صفحتنا على السوشيال ميديا وممكن نتكلم فيها بشكل أكبر مع الناس. زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:17
30 / 06 / 2022	62. داخل دماغ المستهلك كتب الحلقة: مصطفى أحمد - من مستمعي كلام ينور كنا نزلنا على إنستجرام سؤال: ازاي نقلل الصرف في السوبر ماركت؟ في الحقيقة جالنا إجابات كتير، وواقعياً هو موضوع مهم ويستحق اننا نتكلم عنه، لان زي ما كلنا عارفين الأكل والشرب أساس الحياة لأي انسان ، وفي جزء لا بأس به من الميزانية بيتصرف في البند ده ولكن مع الأسف نسبة كبيرة من الناس بتصرف على البند ده بطريقة غير عقلانية تماماً! كلنا بنحتاج نروح السوبرماركت نجيب طلبات البيت فخلينا نقول إن حلقة النهاردة موجهة لكل الناس اللى بتسمعنا باختلاف حالتهم الإجتماعية ومراحلهم العمرية، وضروري جداً تكون فاهم وواعي بالحيل التسويقية اللي بيلجألها أصحاب المحلات لجذبك كمستهلك. والسوبر ماركت هنا إشارة لأي مكان بنشتري منه احتياجاتنا الأساسية.. سوبر ماركت، محل بقالة، كشك.. أياً كان المسمى، أي مكان بتنزل تشتري منه بنفسك او اونلاين في حلقة بنقسم عملية الشراء بتاعتنا لـ 3 مراحل: مرحلة ما قبل السوبر ماركت مرحلة وأنت في السوبر ماركت مرحلة ما بعد السوبر ماركت الهدف من الحلقة مش اننا نقولك متشتريش خالص أو قلل إستهلاكك..لأ، الهدف انك تكون واعى بطريقة صرفك وتعرّف عقلك ازاى يفرق بين اللى أنت عاوزه واللي انت محتاجه.. والفرق بينهم كبير! زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:18
23 / 06 / 2022	61. ما يسأله المستمعون - الجزء السابع تكملة لحلقة الاسبوع اللي فات.. هنتعرف النهاردة على 3 من مستمعي كلام ينور اللي شاركونا تجاربهم واسئلتهم.. وفي الحقيقة النماذج الموجودة في حلقة النهاردة هتديكوا أمل أن الموضوع سهل وممكن يتحقق ومفيش مستحيل! النهاردة معانا عبدالله وأحمد ومديحة ، رغم صغر سنهم إلا انهم حققوا خطوات حقيقية في إتجاه استقلالهم المالي.. هنسمع منهم النهاردة تجربتهم مع بودكاست كلام ينور ، وازاي البودكاست فرق معاهم ، والخطوات اللي حققوها وخطواتهم القادمة وطبعاً تسجيل اللقاءات تم بموافقتهم.. زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:26
16 / 06 / 2022	60. ما يسأله المستمعون - الجزء السادس النهاردة الحلقة الـ 60 واحنا اتعودنا كل 10 حلقات بنعمل حلقة نرد فيها على أسئلتكم فالنهاردة موعدكم مع جزء جديد من ما يسأله المستمعون ولكن بشكل مختلف شوية.. في شهر مارس اللي فات نزلنا على صفحتنا دعوة لأي حد من مستمعي كلام ينور حابب يتكلم مع شمس مباشرة في أي تساؤلات مالية خاصة بس بشرط واحد وهو إنه يبعتلنا إيه الخطوات المالية اللي أخدها في طريقه للاستقلال المالي بعد ما بدأ يسمع كلام ينور، خطوات زي فتح حساب بنكي (جاري / توفير) أو تسديد مديونيات الكريدت كارد أو حساب سمسرة وهكذا في الواقع احنا كنا مقدمين الدعوة دي لـ 5 أشخاص ولكن عدد اللي شاركونا تجاربهم كانوا أكتر من كده ودي كانت مفاجأة سعيدة لينا الحمدلله فحبينا نشاركوا تجاربهم دي على عدة حلقات قادمة إن شاء الله لأنها في الحقيقة تجارب مفيدة وملهمه وطبعاً تسجيل اللقاءات دي تم بعد موافقتهم النهاردة معانا نورهان أبو العنين وعبد الله عبد الغني اتنين من مستمعي كلام ينور اللي شاركونا تجاربهم واسئلتهم وهنسمع منهم إيه الخطوات اللي حققوها والخطوات القادمة وازاي كلام ينور فرق معاهم؟ نتمنى ان الحلقة دي والحلقات القادمة يكونوا سبب وإلهام ليكو انتو كمان تبدأوا تاخدوا خطوات في طريقكم للاستقلال المالي زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:20
09 / 06 / 2022	59. 8 مراحل فالطريق للحرية المالية بعد ما أتكلمنا كتير في مواضيع مالية مختلفة ومصطلحات مالية كتيرة أهمها مصطلح الحرية المالية ، حبينا النهاردة نعرّفك "الطريق" للحرية المالية نفسه بقى شكله عامل ازاي؟ 8 مراحل مالية مختلفة في الطريق للحرية المالية ازاي تحط نفسك على الطريق وتعدي من مرحلة لمرحلة وإيه مميزات وعيوب كل مرحلة هو ده موضوع حلقتنا النهاردة 01:34 مرحلة الاعتماد المالي 02:13 مرحلة الملاءة المالية 03:00 مرحلة الاستقرار المالي 04:24 مرحلة الأمن المالي 07:32 مرحلة الثقة المالية 09:59 مرحلة الاستقلال المالي 11:36 مرحلة الحرية المالية 12:28 مرحلة الوفرة هدف حلقة النهاردة هو إنك تعرف أنت واقف في أي مرحلة مالية عشان لو محتاج تاخد خطوة لقدام تعرف المرحلة اللي جايه محتاجه منك إيه وتبدأ تشتغل عليها عشان توصل للي بعديها واللي بعديها وهكذا زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة www.kalamyenawar.com	00:00:16