131. ٨ مراحل فالطريق للحرية المالية (إعادة)‎

بعد ما أتكلمنا كتير في مواضيع مالية مختلفة ومصطلحات مالية كتيرة أهمها مصطلح الحرية المالية ، حبينا النهاردة نعرّفك "الطريق" للحرية المالية نفسه بقى شكله عامل ازاي؟

٨ مراحل مالية مختلفة في الطريق للحرية المالية

ازاي تحط نفسك على الطريق وتعدي من مرحلة لمرحلة وإيه مميزات وعيوب كل مرحلة هو ده موضوع حلقتنا النهاردة

(01:34) مرحلة الاعتماد المالي
(02:13) مرحلة الملاءة المالية
(03:00) مرحلة الاستقرار المالي
(04:24) مرحلة الأمن المالي
(07:32) مرحلة الثقة المالية
(09:59) مرحلة الاستقلال المالي
(11:36) مرحلة الحرية المالية
(12:28) مرحلة الوفرة

هدف حلقة النهاردة هو إنك تعرف أنت واقف في أي مرحلة مالية عشان لو محتاج تاخد خطوة لقدام تعرف المرحلة اللي جايه محتاجه منك إيه وتبدأ تشتغل عليها عشان توصل للي بعديها واللي بعديها وهكذا

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

130. الوعي وقت الأزمات

نظراً للاحداث اللي بتحصل حوالينا، حبينا في حلقة النهاردة نعلق على الموقف والأحداث اللي بتحصل بس من منظور مختلف
على مر التاريخ بنمر بفترات بيحصل فيها أزمات وضغط جامد ومع الأسف جوه الأزمات دايماً بيبقى صعب نشوف أي أمل والعواطف بتبقى غالبة، حزن وزعل وبتبدأ تشكك في الحاجات انت مصدقها وبتبقى متلخبط بشكل عام

تصنيفات اتكلمنا عليها في الحلقة:
أكبر 100 صندوق ثروة سيادية حسب إجمالي الأصول
https://www.swfinstitute.org/fund-rankings/sovereign-wealth-fund

أفضل الاقتصادات في العالم (1980-2075)
https://www.visualcapitalist.com/top-economies-in-the-world-1980-2075/
https://www.goldmansachs.com/intelligence/pages/gs-research/the-path-to-2075-slower-global-growth-but-convergence-remains-intact/report.pdf

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

129. حوار مع "ساكسو بنك" منصة تداول عالمية - الجزء الثاني

النهاردة بنكمل الجزء التاني من حديثنا مع عمّار معلا عن "ساكسو بنك" بنك استثماري (مقره الدنمارك) متخصص في التجارة والاستثمار عبر الإنترنت في أسواق رأس المال العالمية، وواحد من أفضل 25 بنك للعملات الأجنبية على مستوى العالم.. روابط خاصة بـ ساكسو بنك : Home.Saxo Saxo Bank @LinkedIn
ضيفنا النهاردة هو أ/ عمّار معلا مدير مبيعات "ساكسو"، خبرة أكتر من 9 سنين في قطاع الخدمات المالية ومتخصص في المبيعات المباشرة وإدارة العلاقات. تقدروا تتواصلوا مع عمّار: Ammar Moualla @LinkedIn

:في الجزء الثاني
(01:47) ازاي افتح حساب مع ساكسو بنك؟
(05:00) ساكسو بيعمل فلوس ازاي؟
(06:55) لو اشتريت سهم مثلاً وقعدت سنة أو اتنين مبعملش اي نشاط هل في مصاريف حفظ؟
(09:41) كلمني عن حفظ الأصول في ساكسو بنك؟
(12:50) بتعملوا إيه عشان لحماية بيانات العملاء؟
(16:30) ساكسو بنك متطلع لإيه في 2024؟
(17:50) لو واجهتني أي مشكلة على المنصة أعمل إيه؟

وبكدا يكون لقائنا مع عمّار معلا خلص، ابعتولنا لو عندكم أي اسئلة أو استفسار عن ساكسو بنك ونشوفكم الاسبوع الجاي في حلقة جديدة إن شاء الله

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

128. حوار مع "ساكسو بنك" منصة تداول عالمية - الجزء الأول

دايماً بتسألونا عن منصات للتداول في حلقة النهارده بنتكلم عن "ساكسو بنك" بنك استثماري (مقره الدنمارك) متخصص في التجارة والاستثمار عبر الإنترنت في أسواق رأس المال العالمية روابط خاصة بـ ساكسو بنك : Home.Saxo Saxo Bank @LinkedIn
ضيفنا النهاردة هو أ/ عمّار معلا مدير مبيعات "ساكسو"، خبرة أكتر من 9 سنين في قطاع الخدمات المالية ومتخصص في المبيعات المباشرة وإدارة العلاقات.
تقدروا تتواصلوا مع عمّار: Ammar Moualla @LinkedIn

في الجزء الأول:
(03:50) كلمنا عن تاريخ ومهمة بنك "ساكسو"؟
(06:02) ازاي "ساكسو" بيساعدني في رحلة الاستثمار؟
(08:16) هل بتقدم خدماتك للأفراد والمؤسسات؟
(10:36) كلمنا على عدد العملاء والأسواق اللي بيغطيها بنك "ساكسو"؟
(15:21) هل البنك بيغطي كل أسواق الأسهم العالمية؟
(16:40) هل البنك بيقدم صناديق استثمار تقدر تتداول عليها؟
(20:29) هل "ساكسو" بيقدم أي مصادر تعليمية؟
(22:00) هل بتقدموا حسابات تجريبية؟
(23:37) هل ممكن افتح حساب بسيط اشتري أسهم أو صناديق متداولة فقط بدون رافعة مالية؟

استنوا الجزء التاني الإسبوع الجاي هنكمل حوارنا مع عمّار عن ساكسو بنك..

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

127. ما يسأله المستمعون - الجزء 12‎

استكمالاً لأسئلة المستمعين اللي جاوبنا عليها في الحلقة اللي فاتت عملنالكم حلقة جديدة وجزء جديد من ما يسأله المستمعون عشان نكمل رد على باقي اسئلتكم ويا رب تكون الحلقة مفيدة

أسئلة الحلقة:
(01:20) هل لو أخدت قرض واشتريت شقة، هل القرار ده ليه جدوى اقتصادية؟

حلقات ليها علاقة بالعقار:
56. أهمية العائد على الاستثمار وتطبيقه على العقارات
78. العقارات كاش ولا تقسيط

(09:05) شخص عليه دين وحجم الدين ومصدر الدخل مش مساعد انه يسدده والحل الوحيد من وجهة نظره انه يبيع عربيته بس هي ضرورية جداً.. هل في اي افكار ممكن تساعد ان الدين ده يدفع؟
(12:55) كصاحب شركة امتى اوزع الأرباح للمساهمين وامتى اسيب الفلوس جوة الشركة؟ وأمتى ابتدي اعلي مرتبي كموظف جوه الشركة؟
ابعتولنا أسئلتكم سواء على الإيميل أو على صفحتنا على السوشيال ميديا وهنجاوب عليها في حلقات ما يسأله المستمعون القادمة ودايماً بنأكد لو في أي وقت عندك سؤال ومش حابب اننا نجاوب عليه في الحلقات عرفنا انه سؤال شخصي، خصوصية المستمعين دايماً محفوظة.

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

126. ما يسأله المستمعون - الجزء 11‎

النهارده ميعادنا مع جزء جديد من ما يسأله المستمعون، اخترنا مجموعة أسئلة ممكن تكون مفيدة للمستمعين بشكل عام، واحنا دايما بنطلب منكم تبعتولنا كل الاسئله اللي بتفكروا فيها، احنا دايماً بنقول ان كل واحد له سن وظروف ودخل وحالة مادية مختلفة عن التاني فمهما كان مهما كان السؤال بتاعك بسيط أبعتهولنا وهنجاوب عليه

أسئلة الحلقة:
(02:02) بسبب عدم استقرار العملة في الوقت الحالي مش عاوزة احط صندوق التقاعد او حساب الطوارئ في حساب بنكي، في الحالة دي ازاي هقدر افصل فلوس صندوق التقاعد عن صندوق الطوارئ؟
(06:02) إيه مصادر و مواقع موثوقة لمتابعة البورصة المصرية؟
(07:50) لو عايزه ادخل عالم الاستثمار أو البورصه ايه الكورس اللي ممكن ابتدي بيه؟
(10:30) إيه الفرق ما بين استراتيجيات صندوق CI30 وصندوق EGX30ETF وصندوق أزيموت فرص؟

لو عندك مقترحات ازاي نطور محتوى كلام ينور او لو شايف ان ممكن نعمل حاجه بطريقه احسن او شايف ان احنا ممكن نغير حاجه يا ريت دايماً تبعتولنا آرائكم ومقترحاتكم

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

125. الخروج من دوامة الديون

ركزنا الفترة الأخيرة على المواضيع اللي ليها علاقة بالاستثمار، شكل محفظتك، وازاي تستثمر، النهارده بنتكلم على القروض التمويلية (الشخصية) ازاي تفكر في التمويل، أنواع التمويل، ازاي تسدد التمويل ده لان دى خطوه مهمه جدا من خطوات الحرية المالية

(01:56) ليه بنستخدم التمويل؟
(05:12) استراتيجية صندوق الطوارئ
(07:51) طريقتين لتسديد القروض
(08:30) طريقة الكرة الثلجية Snowball
(12:06)طريقة الانهيار الجليدي Avalanche
(14:37) دمج القروض
(15:50) الطريقة المناسبة ليك

موضوع مهم ومحفز؛ لأن لما بتخرج من الديون شخصيتك بتختلف تماماً وطريقة تفكير في الاستثمار بتختلف وبتقدر تاخد قراراتك استثمارية بشكل أفضل

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

124. تحليل المحفظة الاستثمارية

أوقات كتير بناخد قرارات استثمارية ونشتري حاجات بشكل عشوائي بدون دراسة وتحليل ومتابعة للبيانات ولكن عدم تنظيم المعلومات دي ممكن يأثر على قراراتنا في المستقبل وممكن يخلينا منبقاش فاهمين احنا بنعمل إيه!
في حلقة النهاردة بنتكلم على خطوات من خلالها تقدر تعمل مراجعة وتحليل لشكل محفظتك الاستثمارية.. ازاي تحللها عليها؟ ليه ضروري تحللها؟ والتحليل ده هيساعدك ازاي في المستقبل؟

(01:29) تجميع وتخزين البيانات
(02:55) تحديد الأهداف الاستثمارية
(03:50) توزيع فئات الأصول
(05:26) الاحتفاظ بالتواريخ
(06:24) أقعد مرة ولا مرتين في السنة؟
(06:42) هل استثماراتي متوزعة بشكل مريح؟
(08:00) تحليل تكلفة امتلاك الأصول
(09:00) إعادة توزيع المحفظة
(10:10) هستفيد ايه من تحليل محفظتي الاستثمارية؟
(10:20) الخبرة التعليمية
(11:06) الثقة في النفس
(12:05) راحة البال
(12:42) تحليل التكلفة بشكل أذكى
(12:55) تحقيق الأهداف

ابتدي ابني تحليلك بالطريقة اللي بتريحك عشان تبتدي تتابع محفظتك، خد وقتك واتعلم، الاستثمار على المدى الطويل هو المهم هو المفيد هو اللي هيحقق لك أهدافك الاستثمارية

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

123. معدل العائد الداخلي على الاستثمار (IRR)

بنتكلم النهاردة على معدل العائد الداخلي على الاستثمار Internal rate of return
مفهوم اقتصادي سهل ومهم جداً عبارة عن معادلة أو حسبة معينة انت بتحط مدخلاتك على ملف إكسيل وبيطلعلك نتيجة، في الحلقة بنتكلم على ازاي تحسب العائد ده وبيجى منين، وايه سببه وليه الناس بتستخدمه..

(02:50) معدل العائد الداخلي ده هيفيدني بإيه؟
(06:03) ازاي تحسب العائد ده على الإكسيل؟
(07:01) ازاي تحسب العائد الداخلي على الشهادات الاستثمارية و الودائع؟
(09:15) ازاي تحسب العائد الداخلي على العقارات؟
(12:03)هل الأرقام دي ممكن تبقى غلط؟
(12:52) عشان أوحد المقارنة هعمل إيه؟
(13:48) ازاي اقدر اتوقع القيمة الإيجارية؟
(14:13) معدل العائد الداخلي من الحاجات اللي بتطبق جداً في العقارات
(15:23) استخدام تاني لمعدل العائد الداخلي
(18:17) عشان أقارن بين الأفكار المختلفة لازم استخدم معدل العائد الداخلي

مفهوم بسيط حبينا نسلط الضوء عليه النهاردة، من خلال معدل العائد الداخلي على الاستثمار هتقدر تقارن نفس فئة الأصل مع بعض وهتقدر تقارن فئات أصول مختلفة ببعض، وهتقدر تقبل أو ترفض الأفكار الاستثمارية المختلفة

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com

122. خلاصة بدايات الادخار

"عايز أحوش فلوس وأعمل حساب المستقبل ومش عاوز مفاجات تحطني في مواقف معرفش اتصرف فيها.. عاوز ديماً يبقى عندي فلوس على جنب.. أعمل ايه؟ وابدأ ازاي؟"
حلقة النهاردة هي خلاصة الحلقتين 13 و 14 اللي شارك شمس تقديمهم أحمد ناصر. دكتور صيدلي ، وصديق مقرب لشمس

في هذه الحلقة:
بند الادخار بيجي فين في مصاريفك الشهرية؟
ايه الفرق بين التكلفة الثابتة والتكلفة المتغيرة؟
يعني ايه benchmark ؟
بحث Fidelity اللي قلب الدنيا؟
خطط التقاعد؟
هل المهم الإدخار أم العوائد ؟
ازاي أختار نوع حساب التوفير المناسب من البداية؟
هل كل الفلوس اللي انا بحوشها احطها في حساب توفير ولا أوزعها على كذا حاجه؟
أنا بحوش لإيه؟
دور المستشار المالي؟
امتى ابقى عارف ان ده الوقت المثالي اني ابدأ استثمار؟
ازاي أعلم طفل يحوش؟

زوروا موقعنا الإكتروني هتلاقوا الحلقة مكتوبة بالكامل وهتلاقوا ترجمة لبعض الكلمات والمصطلحات اللي اتقالت في الحلقة
www.kalamyenawar.com